Moody; Bank of Cyprus a Marfin Popular Bank boli degradovaní
Autor: CAPITAL/Dátum uverejnenia: 14-03-2012 15:03
Finančná ratingová agentúra Moody's Investors Service revidovala smerom nadol hodnotenie dlhodobých vkladov a pôžičiek dvoch cyperských bánk prítomných v Rumunsku: Marfin Popular Bank Public Ltd (MPB), z „B2/Not-Prime“ na „B3/Not-Prime “s negatívnym výhľadom a Bank of Cyprus Public Co Ltd (BoC) z„ Ba2/Not-Prime “na„ B1/Not-Prime “s perspektívou vývoja.
Agentúra taktiež znížila rating dlhodobých vkladových a úverových ratingov Hellenic Bank Public Co Ltd (Hellenic) z „Ba2/Not-Prime“ na „Ba3/Not-Prime“, s negatívnym výhľadom.
Agentúra Moody’s tak 8. novembra ukončila činnosť agentúry, keď pod dohľadom vykonala kontrolu možného zníženia ratingu vkladov a pôžičiek Bank of Cyprus, Marfin Popular Bank a Hellenic Bank.
V utorok agentúra Moody's znížila ratingy dlhopisov vydaných cyperskou vládou o jeden krok nižšie ako „Baa3“ a poskytla im negatívny výhľad, čo naznačuje ďalší pokles ratingu. Po tomto rozhodnutí sa Moody’s stala druhou najväčšou finančnou ratingovou agentúrou, ktorá degradovala Cyprus na „nevyžiadanú“ kategóriu (pre investície sa neodporúča), na základe podobného rozhodnutia, ktoré v januári oznámila spoločnosť Standard & Poor’s.
Rozhodnutie agentúry Moody naznačuje zvýšené riziko, že výkonná moc poskytne finančnú podporu bankám na Cypre z dôvodu ich vystavenia Grécku a vplyvu týchto opatrení na finančné zdravie cyperskej vlády.
Banky v Európskej únii musia do konca júna 2012 zvýšiť svoj kapitál o 106 miliárd eur v snahe o obnovenie dôvery investorov v sektore zasiahnutom dlhovou krízou eurozóny, oznámil Európsky orgán pre bankovníctvo. EBA nešpecifikoval sumu, ktorú každá banka potrebuje.
Podľa regulačných orgánov musia banky na Cypre zvýšiť do júna 2012 mieru kapitálovej primeranosti Tier 1 na viac ako 9% a potrebujú ďalší kapitál vo výške 3,6 miliardy eur. Odhady agentúry Moody's, že rozhodnutie o znížení ratingu dlhodobých vkladov a úverových ratingov troch cyperských bánk odráža kombinovaný tlak na finančné inštitúcie, aby do júna dosiahli mieru primeranosti vlastných zdrojov viac ako 9% 2012 a tlaky na kvalitu aktív v dôsledku zložitého prevádzkového prostredia na Cypre a v Grécku, ktoré sú hlavnými trhmi cyperských bánk, čo povedie k vyšším opravným položkám. Tiež nižšie financovanie a úroveň likvidity, ktorá je dôsledkom poklesu vkladov, viedli k väčšej závislosti od financovania centrálnymi bankami a odhad agentúry Moody's na pokles objemu obchodov ovplyvní ziskovosť bánk.
Problémy, ktorým čelia banky na Cypre, nespôsobuje iba ich vystavenie Grécku, ale aj vysoké tlaky na kvalitu aktív, držba štátnych dlhopisov v Grécku a domáce makroekonomické ťažkosti, tvrdí Moody’s.
Záťažové testy agentúry na bankách na Cypre ukazujú, že kapitálové požiadavky sú v súčasnosti vyššie ako predchádzajúce odhady agentúry Moody, ktoré zahŕňajú straty spôsobené držaním gréckych štátnych dlhopisov po výmene akcií a zhoršením kvality aktív na Cypre a v Grécku.
Na to, aby banky dosiahli primeranú úroveň kapitálu, odhaduje agentúra Moody's, že je potrebné zvýšiť ich kapitál o ekvivalent viac ako 20% HDP. Niektoré z kapitálových potrieb sú zahrnuté v súčasných plánoch rekapitalizácie bánk.
Moody’s však odhaduje, že existuje riziko, že súkromný sektor nebude schopný poskytnúť všetok potrebný kapitál, ktorý bude pravdepodobne musieť byť financovaný zvýšením štátneho dlhu. Hodnotenie „Ba1“ vyjadruje odhad agentúry Moody's, podľa ktorého môže byť potrebné, aby cyperský výkonný pracovník prispel k zvýšeniu kapitálu bánk ekvivalentom 5 - 10% HDP.
Tri cyperské banky majú v Grécku osobitnú angažovanosť: Bank of Cyprus, Marfin Popular Bank a Hellenic Bank.
Bank of Cyprus je najväčšou bankou na Cypre s 588 pobočkami, z toho 143 na Cypre a asi 12 000 zamestnancami, z toho 3 560 na Cypre. Bank of Cyprus vstúpila na rumunský trh v roku 2007 a v súčasnosti pôsobí prostredníctvom 13 pobočiek a dvoch agentúr.
V Rumunsku je od apríla 2006 Egnatia Bank (Rumunsko) členom skupiny Marfin Group. Od mája 2008 banka zmenila názov na Marfin Bank po dokončení fúzie skupín Marfin Financial, Egnatia Bank a Laiki na gréckom trhu.