Ak si kúpite viac akcií, keď ceny klesnú Úspešne ušetrite
Poznáš situáciu Práve ste našli perfektné zdieľanie a okamžite ste do svojho depa vložili celý balík. Základy sú v zásade správne, príbeh znie dobre. Môže to byť iba ziskové podnikanie! Samozrejme, myslíte na typické výroky a rozhodnete sa, že svoj zisk necháte bežať dlho a nevystúpite príliš skoro. - Áno nie! Akoby rukou diabla sa dokonalý graf začne otáčať naraz! Namiesto ziskov uvidíte po krátkom čase plné mínus a super podiel je výrazne v depe s červenou značkou. Čo teraz?
Toto je článok z webu Successful Savings.com. Všetky texty sú chránené autorskými právami. Viac informácií nájdete na www sucessful-save com.
V prvom rade ste samozrejme frustrovaní. Cena samozrejme klesá vždy presne po zakúpení! Ale keď sa pozriete druhýkrát, budete si skutočne istý: Spoločnosť má potenciál! Údaje sú skvelé a viete, že pokles je iba krátkym „stiahnutím“ predtým, ako sa akcie vyšvihnú do nových výšin. Teraz máte tri možnosti:
- Uvedomujete si, že vstup prišiel v nevhodnú chvíľu. Pozícia bude uzavretá a vy si uvedomíte straty.
- Zatvoríte oči a dúfate, že sa kurz „nejako“ zotaví. Chceli sme aj tak investovať dlhodobo.
- Využite jedinečnú šancu a ešte raz získate predajnú cenu! Nakoniec sa k tejto vysnívanej spoločnosti určite tak lacno nevrátite!
V zásade tu musíte povedať: Všetky tri možnosti môžu byť správne! Ktorá možnosť by ste si mali zvoliť, závisí od vašej investičnej stratégie!
Svoje kroky si naplánujte vždy vopred.
Čo však má toto všetko spoločné so skutočným problémom? - Keby ste mali stratégiu, vedeli by ste, či si kúpiť viac a koľko môžete investovať!
Vážené: nákup, sedenie alebo predaj?
SZO Nakupujte akcie lacno obvykle vidí výhodu v tom, že môžete zlacniť vstupnú cenu a potom v ďalšom postupe nahor dvakrát zvýhodniť. Navyše, aj tak nikdy nedosiahnete dokonalý kurz a len využijete príležitosť.
Pozreli ste sa však aj na negatívum?
Osobne pevne verím, že akcie by sa nemali kupovať lacno neplánovane.
Má to nasledujúce dôvody: Každý, kto kupuje klesajúce akcie bez stratégie len preto, že poklesli v cene, prináša do portfólia značný problém: Stavíte na porazených! Nie je v žiadnom prípade zaručené, že cena akcie sa vždy zotaví alebo ešte niekedy dosiahne svoje staré maximá. Aspoň dovtedy môže trvať dlho ... Plánovali ste toľko času? Prezrite si kurz Deutsche Telekom. Za takmer 15 rokov sa cena ani zďaleka nepriblížila k vysokej hodnote.
Ak nakupujete za klesajúce ceny, automaticky vážite porazených vyššie. Ak si zároveň uvedomíte zisk svojich dobrých akcií v rovnakom čase, čoskoro budete mať nasledujúci výsledok: Predali ste všetkých víťazov a všetky svoje peniaze ste investovali do stratových tvorcov! Nakoľko si myslíte, že tento postup je z dlhodobého hľadiska sľubný?
Je teda lepšie predávať?
Úprimne povedané, myslím si, že táto možnosť je lepšia ako nákup nových, ale z dlhodobého hľadiska budete pri hľadaní perfektnej základnej ceny generovať extrémne vysoké transakčné náklady. Okrem toho riskujete, že predáte dobrú hodnotu úplne dole a potom už nebudete mať úžitok z ďalšieho zvýšenia.
Typickým príkladom v mojom sklade bol Gilead Sciences. Biotechnologickú spoločnosť som kúpil v roku 2007. Cena potom v priebehu 5 rokov mierne stúpla a potom opäť klesla na nízku úroveň. Spoločnosť začala s pozitívnym trendom až neskoro a nakoniec vykázala pozitívny výnos. Vďaka tomu sa táto hodnota dlho stala jedným z mojich najlepších interpretov. Pri rýchlom predaji by som túto príležitosť premeškala.
Najlepší spôsob, ako si „posedieť“?
Nerobiť nič môže byť niekedy ťažšie ako konať. „Action bias“ je všeobecný termín pre tento príznak. Pocit, že človek musí konať, aby zlepšil súčasnú situáciu. Ale pravda je: niekedy je Nie konať lepšia voľba. Táto možnosť sa často prehliada. Nevýhodou samozrejme môže byť to, že kapitál je dlho viazaný - ale pri nákupe akcií sme si to už neuvedomovali.?
Ja osobne odporúčam „posedieť si“, pretože to je väčšinou správne rozhodnutie. Má niekoľko výhod:
- Nízke náklady. Každý, kto si kúpil akciu raz, ju môže nechať v depe bez ďalších poplatkov. Často v tom čase dostanete dokonca pripísanú dividendu a ste platení za to, že ste nič neurobili. Tento efekt sa využíva v dividendovej stratégii.
- Dostanete Šance na rast ceny. Na trhu sa hovorí príslovie: „Ak nemáte akcie, keď klesajú, nemáte ich, keď rastú.“ Dôvod? Fáza zotavenia je často prekvapením a hlavne obrat v kurze prinesie skoky vysokých cien v krátkom čase. Tým, ktorí sa dostanú von, tieto skoky väčšinou chýbajú alebo vytvárajú dvojité transakčné náklady (jeden predaj + jeden nákup)
- Zlé zásoby automaticky chudnú. Cena klesá, klesá ich podiel v depe. Každý, kto kúpi 10 cenných papierov a drží ich viac ako 10 rokov, má po uplynutí tejto doby automaticky prevážil víťazov. Bez toho, aby ste museli konať sami!
Ďalším príkladom, keď sa mi doteraz sedenie vyplatilo, je Hyundai Motors. Juhokórejského výrobcu automobilov som mal ako jednu zo svojich prvých investícií viac ako 10 rokov. Niekedy hodnota klesla o viac ako 80 percent, ale nakoniec som bol hore okolo 40 percent. Samozrejme som si mohol kúpiť viac - ale pravdu povediac: s odstupom času sme všetci múdrejší!
Kedy kúpiť viac má zmysel
Nákup ďalších môže byť samozrejme tiež správny! To si ale vyžaduje jednu podmienku: musíte sa rozhodnúť, či chcete v prípade straty ceny kúpiť viac pred kúpou sa páčili! To znamená, že musíte poznať stratégiu konania. Ako často chcete kúpiť viac? Koľko kapitálu chcete investovať? Ako dlho čakáte na nákup?
Ďalej by ste si pri nákupe mali byť vedomí toho, čo sa stane, ak cena znova nezvýši.
Často má zmysel nakupovať lacnejšie, najmä v akciových fondoch, ktoré už na trhu obsahujú balík niekoľkých cenných papierov. Z dlhodobého hľadiska je nepravdepodobné, že budú padať natrvalo, pretože tu o stratégii rozhoduje vedenie fondu - a nikto nekupuje padajúce prostriedky.
Typickou stratégiou, v ktorej hrá úlohu nákup väčšieho množstva, je „plán úspor“. Tu pravidelne kupujete akcie rovnakej základnej hodnoty. Výsledkom je, že súčasná denná sadzba hrá iba podradnú úlohu, pretože základným predpokladom je rast cien. Túto stratégiu by ste však mali použiť iba na viac pozícií alebo všeobecne diverzifikované kapitálové fondy.
Distribuovaný nákup v stanovenom časovom období - približne štyri nákupy každé tri mesiace v priebehu roka. Výška celkovej investície je pevne stanovená už pred prvým nákupom. S cieľom znížiť riziko pri vysokých cenách je investícia rozdelená. Keď ceny klesnú, získate lacnejšie akcie, ale ak cena bude neustále stúpať, môžete stratiť časť zisku.
Pri dokupovaní rozložíte svoje riziko v priebehu času.
Stratégie spätného nákupu sú preto založené na prístupe „rozloženého v čase“. Majú zmysel, ak ste zásadne presvedčení o zabezpečení, ale chcete znížiť trhové riziko krátkodobých excesov.
Záver
Lacný nákup akcií môže byť v zásade stratégiou, ktorá sľubuje ďalšie zisky. Ak však budete konať slepo, riskujete, že z dlhodobého hľadiska naplníte svoje portfólio porazenými a nebudete mať viac peňazí na kúpu víťazov. Vo svojej stratégii rozšíreného nákupu a pozdržania v zásade sledujem prístup k odstráneniu cenových slabostí.
Vo výsledku môžem povedať iba toľko, že bez stratégie výkupu akcií pri poklese cien sa vám darí skôr zle ako dobre. Ak sa nechcete spoliehať na svoje šťastie, mali by ste investovať voľné peniaze v inej hodnote. Určite existuje aspoň jedna alternatíva, ktorá je rovnako sľubná.
Ale úprimne: svoju lekciu som sa naučil bolestivo! Kúpil som „lacno“ od spoločnosti Hyundai aj z inej hodnoty. V prvom prípade som bol „odmenený“ cenami klesajúcimi na tri roky. V druhom prípade som vytiahol lanko, pretože som investoval príliš veľa peňazí. To, či je to tak, môžete rýchlo povedať, keď idete večer spať, a zaujíma vás, či ste si vybrali skutočne dobre. Výsledok tu: 30-percentná strata a ďalšie transakčné poplatky.
Môžete potvrdiť moje skúsenosti alebo existujú dôvody, ktoré hovoria o lacnom opätovnom nákupe? Popíšte svoje skúsenosti v komentári. Ak sa prihlásite na odber môjho blogu, budete tiež automaticky informovaní o nových odpovediach a nových príspevkoch. 🙂
Tip na koniec: 1. Zamyslite sa. 2. Rozhodnite sa. 3. jedn.