Deutsche Bank o diéte „Miláčik, zmenšil som banku! „
Deutsche Bank o diéte "Miláčik, zmenšil som banku!"
Spoluséf Deutsche Bank, Anshu Jain: Peňažná komora znižuje celkovú súvahu.
Düsseldorf/Frankfurt „Strašne podkapitalizovaný“, uviedol Tom Hoenig, vedúci amerického FDIC pre poistenie vkladov, Deutsche Bank. Japonská centrálna banka dokonca označila najväčšiu nemeckú finančnú inštitúciu za najnebezpečnejšiu inštitúciu na svete. Ich spoluzakladateľ Jürgen Fitschen prestrelil: „Budeme sa brániť.“ Výzvy analytikov a investorov na lepšiu kapitalizáciu banky však nikdy celkom neutíchli. Zvýšenie kapitálu v apríli, pri ktorom dom získal takmer tri miliardy eur, finančný svet len krátko upokojilo.
Teraz Fitschen a jeho šéf Boss Anshu Jain ustupujú tlaku orgánov dohľadu, analytikov a investorov a pristupujú k problému aj z druhej strany: Chcú zmenšiť podnikanie banky na úroveň, ktorá spĺňa požiadavky kapitálovej primeranosti. „Budeme pokračovať v znižovaní našej bilančnej sumy,“ oznámilo v utorok dvojité vedenie.
„Chceme to urobiť spôsobom, ktorý nám umožní splniť požiadavky na pomer súvahy a kapitálu, zachovať našu ponuku zákazníkom a posilniť náš obchodný model,“ vysvetlili Jain a Fitschen. V skutočnosti „bez toho, aby to malo podstatný vplyv na naše výsledky.“ Podľa vlastných odhadov má skupina voľnosť až 250 miliárd eur na zníženie svojej súvahy. Finančný riaditeľ Stefan Krause na analytickej konferencii počíta s tým, že banka príde o zisk 300 miliónov eur. Kampaň by navyše stála jednorazovo 600 miliónov eur.
Infografika: Kontrola súvahy Deutsche Bank
Najväčšia nemecká finančná inštitúcia odkladá veľa peňazí na právne spory. To zničilo zárobky Deutsche Bank v druhom štvrťroku. Ale s ďalšou kľúčovou postavou sa banka vidí úplne v kurze.
Zníženie zodpovedá približne 16 percentám upravených celkových aktív vo výške 1,6 bilióna eur. Bez úpravy bola celková súvaha na konci júna 1,91 bilióna eur. Analytik JP Morgan Kian Abouhossein je však skeptický: „Predpokladáme, že Deutsche Bank bude musieť znížiť svoju súvahu o 500 miliárd eur.“.
Dopyt orgánov dohľadu a investorov po lepšej kapitalizácii a tvrdohlavý odpor Deutsche Bank vyplývajú zo sporu o kľúčové osobnosti. Diskusia je rozdelená medzi regulačné orgány, odborníkov, politiku a finančný sektor.
Doteraz banky a orgány dohľadu porovnávali kapitál s pôžičkami, ktoré banka poskytla. Koľko z jeho vlastných peňazí musí inštitút poskytnúť na zabezpečenie transakcie, závisí od vypočítaného rizika. Napríklad pri dlhopisoch z priemyselných krajín banky prakticky nemusia zadržiavať peniaze, pri pôžičkách pre stredne veľkú spoločnosť, ktorá sa potýka, to môžu byť značné sumy. Inštitúty používajú na určenie nebezpečenstva, ktoré predstavuje podnikanie, vlastné modely rizika. To zodpovedá požiadavkám súčasného medzinárodného finančného nariadenia, ktoré sa v odbornom žargóne nazýva Basel III, pretože je implementované v Európe.