Po škandále s Wirecard - obete povedali; Stratil som eurá

„Stratil som 118 000 eur s akciami Wirecard“

škandále

1. 9. 2020, 8:00 hod.

Správca majetku Detlef Neumann pred týždňom predal svoje akcie spoločnosti Wirecard. (Zdroj: Florian Schmidt/t-online)

  • rozdeliť
  • Pripnutie
  • Pípanie tlač
  • Na mail
  • redakcia

Účtovný škandál Wirecard stál tisíce akcionárov ich peniaze. Mnohí z nich sa cítia zradení. Viacerí investori teraz vedú súdny spor. Trvajú na kompenzácii.

Počas troch rokov to bola najjasnejšia hviezda na nemeckom akciovom trhu, ktorú chválili odborníci a ktorú milovali investori pri hľadaní výnosov. Teraz to predstavuje to, čo si donedávna sotva niekto myslel, že je možné: platobná neschopnosť skupiny DAX, potenciálne najväčší prípad podvodov v povojnovej histórii Nemecka, celkový krach akcie na necelých nula eur.

Tisíce súkromných investorov prišli o veľa kapitálu, niektoré o malé imanie, v dôsledku škandálu s účtovníctvom Wirecard s akciami v spoločnosti. Peniaze, ktoré teraz niektorí zúfalo potrebujú, ktoré plánovali ako solídnu investíciu, ktorá neskôr splní mnoho želaní.

Akcionári sú sklamaní - a nahnevaní

Sklamanie - a hnev - je teda o to väčšie pre mnohých akcionárov škandálnej spoločnosti z Aschheimu pri Mníchove. Vedeniu spoločnosti Wirecard, ktorá ich pripravila o peniaze, ale aj dozornému orgánu spoločnosti Bafin a audítorskej spoločnosti EY, ktorú spoločnosť Wirecard roky osvedčovala v čistých knihách.

Po celom Nemecku sa preto zhromaždili desiatky investorov v rôznych skupinách. Cieľ všetkých z nich: súdny spor, žaloba o náhradu škody. Odškodnenie za podvod.

Jedným z možných žalobcov je berlínsky právnik Fabian Tietz. Teraz zhromaždil asi 70 malých investorov a tí spolu za posledných pár rokov investovali zhruba milión eur do akcií Wirecard.

Správy proti Wirecard a proti dohliadajúcim

„Podal som štyri trestné oznámenia,“ hovorí Tietz. „Jeden proti správnej rade Wirecard kvôli podozreniu z oneskorenia bankrotu, jeden proti dozornej rade, ktorá možno dostatočne silno nekontrolovala správnu radu.“ Zameriava sa tiež na EY a bankový regulátor Bafin. „Obaja pri audite zlyhali na plnej čiare,“ uviedol Tietz.

Právnik Fabian Tietz podal v prípade Wirecard niekoľko obvinení - aj proti audítorom EY. (Zdroj: Florian Schmidt/t-online)

Inzeráty môže umiestňovať v zásade každý. Či sa skutočne stanú trestnými vecami, je stále otvorené - a to do veľkej miery závisí od toho, ako budú pokračovať ďalšie vyšetrovania prokuratúry. Neistý výsledok.

Je ťažké odhadnúť, aký vysoký je počet porazených Wirecard, koľko zo 123 miliónov akcií spoločnosti je na účtoch nemeckých retailových investorov. Faktom je: Kvóta akcionárov v Nemecku je v porovnaní s populáciou v iných krajinách veľmi nízka - v neposlednom rade aj preto, že na konci 90. rokov si veľa sporiteľov spálilo prsty s akciami Telekomu. Podľa Deutsches Aktieninstitut v roku 2019 vlastnilo akcie spoločností iba 2,5 milióna Nemcov.

Ak vezmeme do úvahy investorov, ktorí vlastnia podielové listy akciových fondov, je podielnická kvóta v tejto krajine iba 15,6 percenta. Pre porovnanie: v USA nedávno vlastnil akcie každý štvrtý občan.

K plánom Tietzu sa napriek tomu pripája čoraz viac malých investorov. Ľudia zo stredu spoločnosti, ženy a muži, ktorí aj napriek prevládajúcemu strachu z akcií Nemcov, mali odvahu investovať svoje peniaze na akciový trh.

„Nič nenaznačuje nezrovnalosti“

Jednou z nich je 68-ročná Sabine Mulla z Teltow neďaleko Berlína. „Zmluvu o pôžičke na bývanie a sporenie som mala vyplatenú v lete 2019,“ hovorí. Bolo jej jasné, že chce peniaze investovať do akcií, pretože iné formy investovania ponúkajú malý príjem. „Časť peňazí sme potom investovali do akcií Allianz a zhruba 25 000 eur do spoločnosti Wirecard,“ uvádza.

Dôchodkyňa Sabine Mulla: Investovala do spoločnosti Wirecard z peňazí zo splátkovej zmluvy o pôžičke stavebného sporenia. (Zdroj: Florian Schmidt/t-online)

Akcia Wirecard sa v tomto okamihu pohybovala okolo 150 eur. Krok nebol bezmyšlienkovitý. „Môj manžel sa dlho zaoberal Wirecard,“ povedal 68-ročný muž, ktorý predtým pracoval ako manažér v spoločnosti. V tom čase už boli prvé obvinenia známe v britskom „Financial Times“. Orgán bankového dohľadu Bafin však jednoznačne podporil Wirecard zákazom špekulácií o poklese cien. Mulla: „Nič pre nás nenaznačovalo nezrovnalosti.“

Kapitálové investície do staroby

Pred časom sa k Wirecard pripojili Berlínčania Wolfgang Sandkötter, tiež 68-ročný, a 44-ročný Detlef Neumann. Sandkötter, diplomovaný inžinier, investoval do akcií poskytovateľa platobných služieb 75 000 eur. Neumann, ktorý pracuje ako správca aktív na voľnej nohe, a preto nechce, aby bolo zverejnené jeho skutočné meno, dokonca kúpil akcie spoločnosti za 119 000 eur.

Dôchodca Wolfgang Sandkötter: Príjem z akcií Wirecard by ho mal zabezpečiť v starobe. (Zdroj: Florian Schmidt/t-online)

„Akcie Wirecard boli mojim dôchodkovým programom,“ hovorí Sandkötter. "Akciu som sledoval o rok skôr a myslel som si, že je to solídna investícia. Po niekoľkých rokoch som ju chcel znova predať, aby som odložil peniaze. Moje deti by neskôr nemali platiť za moju starostlivosť."

Skvelý príbeh o úspechu

Neumann pred kúpou podielu tiež intenzívne obchodoval so spoločnosťou. Rovnako ako Sabine Mulla a Wolfgang Sandkötter veril, že rozumie podnikaniu Wirecard. „Príbeh úspechu budúcnosti platieb, ktorý spoločnosť Wirecard povedala, bol brilantný,“ stále hovorí. „Obchodný model bol presvedčivý.“

Wirecard podviedol: právnik Fabian Tietz (zľava), Sabine Mulla, Wolfgang Sandkötter a Detlef Neumann v kancelárii berlínskej právnickej firmy na Kurfürstendamme. (Zdroj: Florian Schmidt/t-online)

Presvedčil ho tiež rast Wirecard do najvyššej nemeckej akciovej ligy, nemeckého akciového indexu, v roku 2018. V tom čase Wirecard nahradil Commerzbank, ktorá už po globálnej finančnej kríze nebola tak ctihodná. Mladý fintech pre prašnú banku v Daxe - pečať schválenia pre Neumanna. „So spoločnosťou, ktorá hrá ligu ako VW, Daimler a Siemens, musí za tým niečo byť,“ hovorí.

Akí naivní boli investori?

V skutočnosti - to sa už dávno vedelo - presne to tak nebolo. Neumann, Mulla a Sandkötter sledovali, ako proti ich šéfovi Markusovi Braunovi vznikli nové obvinenia proti Wirecard. Občas mali všetci znova a znova nepríjemný pocit.

A napriek tomu sa každý držal svojich investícií až do konca. Bolo to neopatrné, hlúpe, naivné?

Po tom, čo spoločnosť Wirecard na jar 2020 v Corone niekoľkokrát odložila predloženie svojich konsolidovaných finančných výkazov, dorazili colní vyšetrovatelia začiatkom júna do sídla spoločnosti v Aschheime. Potom 18. júna šok pre investorov a investorov: V knihách Wirecard chýba 1,9 miliardy eur - štvrtina z bilančnej sumy, ktorá podľa skupinových vyhlásení s „veľkou pravdepodobnosťou“ neexistuje.

„Z dnešného pohľadu je to obrovská chyba“

„To som si nedokázal predstaviť,“ hovorí Neumann. "Neveril som tomu. Toľko peňazí nemôže len tak zmiznúť." A pretože to tak videl, dokonca kúpil ďalšie: V ten istý deň vložil ďalších 10 000 eur do ďalších akcií Wirecard, ktoré boli teraz vďaka extrémnemu cenovému sklzu veľmi lacné.

„Samozrejme, že to bola z dnešného pohľadu obrovská chyba,“ hovorí. "V tej chvíli som však neveril, že išlo o podvod. Stále som mal na mysli podnikateľský nápad, ktorý bol presvedčený o úspechu."

Zvyšok je história: podiel padol do priepasti, skončil s hodnotou niečo viac ako len jedno euro, riaditeľ Markus Braun bol prepustený. Šéf Ázie Jan Marsalek zišiel z cesty, Wirecard podal bankrot a mníchovský štátny zástupca začal vyšetrovanie pre podozrenie z podvodu s gangom.

Strata 118 000 eur s akciami Wirecard

Neumannovi zostáva obrovská finančná strata. Iba minulý týždeň sa rozišiel so svojimi takmer bezcennými 1 000 akciami. „S akciami spoločnosti Wirecard som stratil celkovo 118 000 eur,“ hovorí.

Preto sa na jednej strane hnevá na seba, hnevá ho, že predtým nepredal. Na druhej strane, a to ho spája s Wolfgangom Sandkötterom a Sabine Mullou, je nahnevaný aj na vedenie Wirecard. „Finančná strata veľmi bolí,“ hovorí Sandkötter. „Oveľa dôležitejšie pre mňa však je to, že zodpovední musia byť braní na zodpovednosť. Rád by som uvidel manažérov Wirecard Brauna a Marsaleka vo väzení.“

Jeho osobný dôsledok nákladného učenia: „Ja si za svoj život nekúpim žiadne nové podiely.“ Sabine Mulla by nešla tak ďaleko. Ale tiež hovorí: „To, ako si Wirecard zahrala spolu s nami malými investormi, je líce. Nesmie to byť tak, že sa z toho manažéri dostanú.“

Boj ako David proti Goliášovi

Každý malý zločinec sa musí zodpovedať súdom a vykonať trest. „To tu musí byť rovnaké,“ hovorí. „Preto sa chcem pripojiť k možnému súdnemu procesu.“

Podľa obhajcu Tietza zatiaľ nie je možné povedať, či a kedy takáto žaloba vznikne. Jedna vec je však istá: možný postup bude trvať dlho. „Pretože spoločnosť Wirecard je platobne neschopná a jej bývalého šéfa Markusa Brauna možno stíhať len s ťažkosťami, očakávame najväčšie šance v prípade zodpovednosti EY,“ hovorí Tietz.

  • Podľa správy:Vyšetrovatelia majú prístup k majetku bývalého šéfa Wirecard
  • Konkurzné konanie:Viac ako 700 zamestnancov Wirecard skončilo
  • Miliardové podvody:Člen rady Ex-Wirecard podvádzal audítorov s hercami

Ale práve tento argument pripomína boj ako David a Goliáš. Pretože EY zamestnáva množstvo špičkových právnikov, ktorí urobia všetko pre to, aby bojovali s potenciálnym procesom vo všetkých prípadoch.

„Takýto proces môže trvať až desať rokov,“ odhaduje právnik. A bolo by to veľmi drahé. Preto jeho advokátska kancelária teraz hľadá finančníka pre spory, čo - podľa Tietza - nie je také ľahké.