Získať peniaze je také ľahké
Faktoring sekcií: Faktoring sekcií je tiež známy ako selektívny faktoring alebo výberový faktoring. Pri tomto type factoringu sú určití zákazníci pred spoluprácou vybraní pre factoring spoločne. To znamená, že nie všetky nároky musia byť zohľadnené. Výhody: Spoločnosť platí iba za faktoringové služby, ktoré skutočne potrebuje. Pohľadávky sa fakturujú, ktoré si sami vyberiete, napr. Najväčší zákazníci, najťažší platitelia alebo zákazníci s najdlhšou dobou splatnosti. Zatiaľ menej podnikateľov vie, že tento variant existuje, pretože poskytovatelia uprednostňujú predaj riešení, na ktorých zarábajú viac.
Reálny factoring a falošný factoring Pri factoringu sa rozlišuje medzi skutočným a falošným factoringom. Pri skutočnom faktoringu leží riziko zlyhania pohľadávok na faktoringovej spoločnosti. Ak nie je dohodnutá žiadna zodpovednosť, takzvaná ochrana del credere, hovorí sa o nepravdivom faktoringu. Skutočný faktoring sa často označuje ako bezregresný faktoring. Falošný factoring sa často nazýva regresný faktoring. Výhodou je administratívna pomoc a nižšie poplatky, nevýhodou riziko zlyhania. Vhodné pre spoločnosti, ktoré dodávajú relatívne bezpečným zákazníkom, napríklad do verejného sektoru, mimovládnych organizácií alebo organizácií ako Červený kríž, hasiči alebo nadácie.
Faktoring splatnosti Faktoringový zákazník využíva úľavu pri správe pohľadávok a celú ochranu pred rizikami, ale zaobíde sa bez okamžitej regulácie kúpnej ceny. Výhody uvedené vyššie, ďalšie výhody týkajúce sa poplatkov, pretože sa upustí od predbežného financovania a dobrého toku hotovosti. Faktoring komplexných služieb Faktoring komplexných služieb je vhodný najmä pre malé a stredné spoločnosti, ktoré okrem priamej likvidity požadujú úľavu pri správe dlžníka. Pohľadávky sú navyše zabezpečené proti možnému zlyhaniu. Klasický variant. Interný faktoring (tiež hromadný faktoring) Pohľadávky vrátane upomínania zostávajú u faktoringového zákazníka. Faktor preberá financovanie aj riziko del credere (ochrana pred zlyhaním) a je poverený vymáhaním pohľadávky po ukončení postupu mimosúdnej upomienky.
Mierne nižšie poplatky, úplný prehľad a kontrola zostávajú na zákazníkovi. Otvorený faktoring (tiež známy ako oznamovací faktoring) Otvorený faktoring je tiež známy ako oznamovací faktoring. Pri tomto type faktoringu je dlžník informovaný o postúpení pohľadávky. Tichý factoring Pri tomto variante factoringu nie je zákazník informovaný o postúpení a predaji pohľadávky. Postúpenie pohľadávky zostáva pre zákazníka neviditeľné. Existujú dve možnosti, ako túto formu financovania zmapovať. Rovnako ako predtým, faktoringový klient poskytne svoje bankové údaje na faktúre svojmu dlžníkovi a založí svoj účet na faktor ako záruku.
Je tiež možné, aby zákazník uložil faktoringový účet pomenovaný podľa faktora na svojich faktúrach a aby informoval svojich dlžníkov o zmene bankových údajov. Na faktúre potom budú viditeľné iba nové bankové údaje, nie však záznamový list ako v otvorenom faktoringovom procese. Otvorený faktoring vs. tichý faktoring Pri otvorenom faktoringu je dlžník informovaný o financovaní pohľadávky pomocou faktora. Robí sa to vo forme takzvaného zadávacieho listu, tiež známeho ako zadávací text. Priraďovací list je viditeľným odkazom na faktúry, ktorý obsahuje postúpenie pohľadávky. V prípade tichého faktoringu je prebiehajúce postúpenie a predaj pohľadávky skryté.
Tichý faktoring je vhodný najmä pre spoločnosti z oblasti automobilového priemyslu, potravinárstva atď., Ktoré majú vo svojich obchodných podmienkach zvyčajne zákaz postúpenia. Priemyselný faktoring: Tu sa ponúkajú a implementujú individuálne riešenia financovania v závislosti od odvetvia, napríklad od zubných lekárov. Individuálny faktoring: Faktoring pre jednotlivých zákazníkov sa primárne používa na krátkodobé kapitálové požiadavky. V factoringu je mapovaný iba jeden zákazník na rýchle generovanie likvidity. Osobitnou požiadavkou je dôveryhodnosť vybraného zákazníka. Výhoda: Spoločnosť skutočne platí iba za služby, ktoré potrebuje.
Exportný faktoring: Nemecké malé a stredné podniky sa vyznačujú vysokými vývoznými kvótami. Platobné podmienky ako záloha alebo akreditív sú už mnoho rokov bežnou praxou. V dlhodobých obchodných vzťahoch však zákazník často chce dodanie na účet. Platobné podmienky 30 až 90 dní nie sú neobvyklé. Špeciálna forma, ako je exportný faktoring, je pre takéto konštelácie obzvlášť zaujímavá a ekonomicky výhodná, v neposlednom rade z dôvodu zvýšeného rizika zlyhania, ktoré existuje v exportnom obchode. Vplyvy výmenného kurzu je možné kompenzovať faktoringom, ak dôjde napríklad k vývoju cien.
Faktor obratu Každý rok viac ako 20 000 spoločností v Nemecku podáva návrh na vyhlásenie konkurzu. Dôvodom sú často nedobytné pohľadávky, nedostatočná likvidita a nedostatok kontroly. Najmä v situáciách obratu, reorganizácii a reštrukturalizácii môže byť faktoring nevyhnutnou hybnou silou pre rýchle generovanie likvidity. Predaj existujúcich pohľadávok spoločnosti Elbe-Factoring GmbH okamžite uvoľní likviditu. Pri opätovnom štarte po bankrote je faktoring zložkou financovania, ktorá šetrí kapitál a zodpovedá príjmom. Rozhodujúcou výhodou je okamžitý prílev likvidity a ochrana pred nedobytnými pohľadávkami. Príklad používateľa pri obratovom faktoringu - likvidita v kríze: Faktoringovým zákazníkom je tlačiarenská spoločnosť, v ktorej sa po platobnej neschopnosti pokračuje v ziskových oblastiach.
Osoby s rozhodovacími právomocami v tejto oblasti majú dlhoročné skúsenosti. Spoločnosť je zisková už po niekoľkých mesiacoch a zaisťuje priebežnú likviditu prostredníctvom factoringu. Prísne upomienky a neustále sledovanie dlžníka zo strany poskytovateľa faktoringu neustále podporuje spoločnosť pri výbere vašich zákazníkov. Faktoring pre externých pracovníkov Faktoring môže byť pre externých pracovníkov užitočný, ak sa chcú chrániť pred nedobytnými pohľadávkami a odovzdať správu pohľadávok profesionálom. Nezávislý pracovník dostáva najmä rýchlu likviditu. Faktoring pre začínajúce podniky Faktoringové riešenie podporuje nových zakladateľov v počiatočnej fáze. Zakladateľ sa môže sústrediť na svoje každodenné podnikanie a zároveň je chránený pred možnými stratami zo zlých dlhov.
Vaša likvidita sa zlepšuje a úľavou získate ďalšiu podporu. Nevyhnutná podmienka: vaše tržby sú minimálne 5 000 EUR mesačne, ste samostatne zárobkovo činné osoby vo vašej oblasti podnikania a vaša spoločnosť existuje minimálne 12 mesiacov. Projektový factoring Svoje pohľadávky predáte poskytovateľovi faktoringu na projektovo špecifickom základe v rámci projektového faktoringu. Medzi bežné odvetvia patrí strojárstvo a strojárstvo, IT/EDP alebo výroba nástrojov. Tu prebiehajú projekty dlhšie obdobie a sú vysoko individuálne. Pre projektové podnikanie sú charakteristické zálohové platby a čiastočné platby po implementačných krokoch. Reverzný faktoring Tiež sa chápe ako faktoring dodávateľa alebo faktoring nákupu. Pri tejto forme financovania iniciatíva na začatie obchodného vzťahu nepochádza od dlžníka, ale od dlžníka.