Nákup a predaj akcií - sprievodca pre začiatočníkov a profesionálov

Nákup akcií sľubuje vysoké zisky. Za posledných 30 rokov dosiahli investori s akciami DAX priemerný výnos 7,2 percenta ročne. Ak aj vy chcete nakupovať akcie a dosahovať zisk, mali by ste poznať najdôležitejšie pravidlá nákupu akcií.

Nakupujte akcie - najdôležitejšie body v skratke

Nákup akcií - odporúčania a tipy

1. Prečo nakupovať akcie? Akcie sľubujú z dlhodobého hľadiska vysoké výnosy
2. Obchodovanie na burze - pomoc z múdrosti akciového trhu
3. Ako nakúpim akcie?
4. Ako môžete vytvoriť účet úschovy pre nákup a obchodovanie s akciami?
5. Definujte si svoj investičný cieľ - ešte predtým, ako nakúpite akcie
6. Aké akcie kúpiť? Zostavte účet cenných papierov
7. Nákup akcií - vopred podrobne informujte
8. Vyvarujte sa chyby najväčšieho začiatočníka v obchodovaní s cennými papiermi
9. Kde môžete kúpiť akcie? Voľba správneho obchodného miesta
10. Sledujte akcie a špekulatívne akcie
11. Nechajte plynúť zisky, obmedzte straty
12. Môžete sa tiež spoľahnúť na finančné prostriedky a pasívne investície
13. Kedy nakupovať akcie?
14. Nákup akcií a nákup akcií - mali by ste

Prečo nakupovať akcie? Akcie sľubujú z dlhodobého hľadiska vysoké výnosy

Otázka „Prečo kupovať akcie?“ Odpovedá sa rýchlo: Neexistuje žiadna alternatíva k nákupu akcií a iných cenných papierov s cieľom získať bohatstvo. V časoch nízkych úrokových sadzieb ponúkajú akcie to, čo už napríklad sporiace účty dávno nevedia ponúknuť: výnosy. Vďaka akciám preto môžete vytvoriť viac príležitostí na rozvoj svojho majetku a napríklad vylepšiť svoje dôchodkové zabezpečenie.

Na čo by som si však ako začiatočník mal dať pozor pri obchodovaní s cennými papiermi? Aká dôležitá je cena burzy pri vstupe a výstupe z burzy? Ako môžem investovať svoje peniaze takým spôsobom, aby sa zvyšovali? Tieto otázky si kladie každý, kto má niečo na vrchole a chce viac ako úbohý úrok z bežného účtu.

Historicky bol nákup akcií výnosná vec. Investori, ktorí investovali do DAX viac ako 30 rokov (obdobie rokov 1989 až 2018), dokázali len za 14 rokov získať výnos viac ako 20 percent ročne. DAX však za tri roky stratil viac ako 20 percent. V priemere bol ročný výnos na DAX napriek občasným prudkým výkyvom a poklesom 7,2 percenta ročne.

Obchodovanie na burze - pomoc z múdrosti akciového trhu

Systematická investičná stratégia prispieva k vášmu úspechu pri obchodovaní s akciami. Orientujte sa napríklad na stratégie investorských legiend Warrena Buffetta, Georga Sorosa alebo Petera Lyncha. Ak chcete začať obchodovať s akciami, môžete svoje obchodovanie s akciami založiť aj na jednej alebo druhej múdrosti akciového trhu. S vetami ako „Nechajte plynúť zisky, obmedzte straty“ Menej skúsení kupujúci akcií alebo začiatočníci na burze môžu predovšetkým spoznať najdôležitejšie základné pravidlá obchodovania s akciami a lepšie ich internalizovať.

Bez ohľadu na to, či chcete pri obchodovaní s akciami dôverovať múdrosti hviezdnych investorov, určite investujte iba peniaze na burze, bez ktorých sa v strednodobom horizonte zaobídu. To je jediný spôsob, ako pohodlne oddychovať poklesy cien, ktoré sú na burze nevyhnutné. Na druhej strane, každý, kto o niekoľko mesiacov použije kapitál na obchodovanie s akciami, môže byť rýchlo prinútený predať svoje akcie - v najhoršom prípade za nepriaznivé ceny.

Pri obchodovaní s akciami plánujte s dlhým investičným horizontom, prípadne až do dôchodku. Postupom odchodu do dôchodku by ste mali postupne znižovať podiel rizikových investícií. Berú kapitál, ktorý potrebujú, na doplnenie svojho dôchodku postupne a dlhšie z burzy - a investujú ho do bezpečných a menej volatilných foriem investícií. Po dokončení hrubého plánovania budovania bohatstva môžete začať obchodovať s akciami.

Ako nakúpim akcie?

Investori môžu zvyčajne zadať príkaz na nákup akcií osobne prostredníctvom poradcu v ich domácej banke alebo telefonicky, e-mailom alebo faxom. S online maklérmi alebo priamymi bankami môžete ľahko zadať objednávku cenných papierov online. Potrebujete iba identifikačné číslo cenných papierov (WKN alebo ISIN) príslušného podielového listu, ktorý chcete kúpiť. Ďalšie kroky sú potom väčšinou samy osebe. Skôr ako začnete obchodovať s akciami, potrebujete účet s cennými papiermi.

Nákup a predaj cenných papierov: na čo si treba dať pozor?

Investori, ktorí chcú nakupovať a predávať cenné papiere, ako sú akcie, fondy, certifikáty alebo opčné listy, najskôr potrebujú uschovávateľskú banku, prostredníctvom ktorej môžu obchodovať so svojimi cennými papiermi. Depozitný účet je možné otvoriť pomerne jednoducho v domácej banke alebo u online brokera. Týmto sa dostávame k prvému z našich najdôležitejších tipov na obchodovanie s cennými papiermi, ktorým je otvorenie účtu cenných papierov u lacného makléra.

Cvičné video: Nakupujte akcie v 3 krokoch

Prajete si kúpiť akcie? V nasledujúcom praktickom videu vysvetľujeme, ako môžete vykonať porovnanie portfólia, otvoriť portfólio a objednať svoju prvú akciu v čo najkratšom čase: Nákup akcií v 3 krokoch - porovnanie portfólia, otvorené portfólio a nákup akcií

Tip: Prezrite si porovnanie depa z webu finanzen.net a zistite viac informácií o sklade zadarmo z webu finanzen.net 1 !

Tip 1: Vytvorte depozitný účet na nákup akcií a obchodovanie s cennými papiermi

Aby ste mohli nakupovať akcie a obchodovať aj s inými cennými papiermi, potrebujete najskôr cenné papiere alebo akciové portfólio. Môžete to otvoriť buď v banke, alebo u niektorého z často lacnejších online brokerov. Nakúpené akcie, fondy a certifikáty sa potom ukladajú a spravujú na vašom účte cenných papierov.

Je ťažké tomu uveriť, ale mnoho bánk si aj dnes účtuje poplatky bez ohľadu na to, či ako investor obchodujete s cennými papiermi alebo nie. Nie je nezvyčajné, že tieto náklady na správu/správu účtu sú okolo 30 eur ročne. Týmto nákladom sa môžete vyhnúť! Vybraní poskytovatelia a online sprostredkovatelia ponúkajú správu účtu bezplatne.

Poplatky za objednávku a náklady na správu účtu v skratke

Za vaše objednávky, t. J. Za nákup a predaj akcií a iných cenných papierov, sa účtujú rôzne poplatky. Okrem poplatkov za výmenu, ktoré závisia od vybraného obchodného miesta (Frankfurtská burza, Stuttgartská burza, ...), si vaša depozitná banka účtuje za každú objednávku aj poplatky, tzv. Objednávková provízia. Investori do cenných papierov spravidla platia pevnú províziu za každú objednávku (napríklad 7,95 eur), ako aj províziu závislú od objemu. Objednávka s veľkým objemom, napríklad nad 10 000 eur, stojí objednávku nad 2 000 eur.

Dôležité: Najmä provízia za objednávku závislá od objemu s mierne vyšším objemom objednávky u väčšiny bánk a sprostredkovateľov rýchlo stojí 20 až takmer 70 eur za objednávku.

Vyberte si poskytovateľa transakcií s cennými papiermi bezplatná správa účtov, kde môžete nakupovať a predávať akcie a ďalšie cenné papiere, ako sú dlhopisy, certifikáty alebo fondy s províziami nízkych objednávok! V dnešnej dobe môžete u mnohých sprostredkovateľov zriadiť bezplatné účty cenných papierov. Niektoré depozitné banky dokonca ponúkajú obchodovanie s cennými papiermi za províziu za pevnú objednávku len za pár eur, t. J. Bez poplatkov závislých od objemu. Nezáleží na tom, či chcete kúpiť cenné papiere v hodnote iba 500 eur alebo dokonca uskutočniť obchod v hodnote 50 000 eur. Porovnajte podmienky najpopulárnejších sprostredkovateľov v našom porovnaní sprostredkovateľov.

Ďalej sme zhrnuli ďalšie užitočné tipy na otvorenie vášho účtu cenných papierov v príručke k otvoreniu online účtu cenných papierov.

Náš tip: Prihláste sa na odber nášho bezplatného bulletinu už teraz!

Tip 2: Definujte si svoj investičný cieľ - skôr, ako nakúpite akcie

Otvorili ste svoje depo? Potom definujte svoje investičné ciele - ešte predtým, ako si kúpite svoju prvú akciu!

Tip: Najprv odpovedzte na nasledujúce otázky:

1. Koľko peňazí máte k dispozícii na obchodovanie s cennými papiermi?

Ako začiatočník začnite s malými množstvami a nákupom akcií. Okrem toho by ste na burze mali investovať iba kapitál, ktorý z krátkodobého hľadiska nepotrebujete. Ak sa trhy vydajú nesprávnym smerom, nebudete musieť predávať so stratou, pretože môže byť splatná drahá oprava auta. Obchodovanie s cennými papiermi na úver je tabuizované, najmä pre začiatočníkov, a je vhodné iba pre investorov s dlhoročnými skúsenosťami.

2. Aké riziko ste ochotní podstúpiť?

Určte riziko, ktoré ste ochotní podstúpiť. Každý, kto obchoduje s cennými papiermi a investuje do akcií, musí počítať aj s dočasným poklesom cien. Ceny akcií často výrazne kolíšu, takže z 10 000 eur sa v priebehu niekoľkých týždňov alebo mesiacov môže stať nielen 12 000 eur, ale aj 8 000 eur.

V zásade platí, že čím vyššia je predpokladaná pravdepodobnosť zabezpečenia, tým väčšie je riziko.

3. Aký výnos očakávate od svojich investícií?

Určite návratnosť, ktorú by ste chceli dosiahnuť svojimi investíciami na akciovom trhu v období X. Spoľahnite sa na dlhodobé, nie krátkodobé výnosy! Na účte cenných papierov sú predpoklady výnosu v rozmedzí od päť do desať percent ročne realistické. Pamätajte: Väčšina investorov zlyháva na akciových trhoch, pretože chcú príliš rýchlo a napríklad kupujú príliš riskantné akcie. Legendy investorov v hodnosti Warrena Buffetta sa pri obchodovaní s cennými papiermi nespoliehajú na rýchle výnosy, ale na dobré spoločnosti. Z dlhodobého hľadiska potom úspech zvyčajne prichádza sám.

Tip 3: Aké akcie kúpiť? Zostavte účet cenných papierov

Po zodpovedaní vyššie uvedených otázok sa môžete sústrediť na základné zloženie vášho účtu cenných papierov - a na otázku: Aké akcie kúpiť?

Tí, ktorí sledujú dômyselnú investičnú stratégiu, sú dlhodobo úspešní na trhu s akciami. Ktoré cenné papiere by mali investori kúpiť, závisí vo veľkej miere od ich ochoty riskovať. Zatiaľ čo investori orientovaní na bezpečnosť majú tendenciu využívať cenné papiere, ako sú dlhopisy alebo zmiešané fondy, investori s väčšou toleranciou voči riziku sa často spoliehajú na akciové fondy a jednotlivé akcie. Pri nákupe akcií by začiatočníci mali - v závislosti od typu investície - staviť na rastové akcie, hodnotné akcie alebo ich kombináciu.

Tip: Úspešní akcionári minimalizujú svoje riziko predovšetkým prostredníctvom diverzifikácie, t. J. Širokého rozloženia akcií.

Skúsení investori preto pri obchodovaní s cennými papiermi nedávajú všetko na jednu kartu. Namiesto toho kupujete akcie v niekoľkých spoločnostiach z rôznych priemyselných odvetví a z rôznych regiónov/krajín. Týmto spôsobom je možné prípadné straty jednotlivých akcií vyrovnať ziskom z iných investícií do cenných papierov.

Investície do spoločností pôsobiacich na rastových trhoch (tzv. „Rastové akcie“) môžu byť mimoriadne lukratívne, pretože tieto spoločnosti často výrazne zvyšujú svoje zisky. To má zvyčajne pozitívny vplyv aj na cenu akcií. Na druhej strane je obchodovanie s rastovými akciami tiež riskantnejšie ako obchodovanie s „hodnotovými akciami“, to znamená od známych spoločností, ktoré pôsobia na zavedených trhoch a sú tam už roky lídrami. Hodnotové akcie často nie sú také sľubné, ale zahŕňajú aj nižšie riziko straty. Hodnotové akcie často ponúkajú vyššie výplaty dividend ako rastové akcie. Dividendy majú pozitívny vplyv na návratnosť vašich kapitálových investícií.

Tip 4: Nakupujte akcie - informujte o tom vopred

Na burze nie sú peniaze na ulici. Pamätajte, že ako kupujúci akcií sa vždy stretnete s predajcom, ktorý si myslí, že je lepšie akcie nevlastniť. Ako predajca je to naopak. Pred nákupom cenných papierov teda vždy spochybnite svoj názor z tohto pohľadu. Ak chcete z dlhodobého hľadiska zvýšiť svoje bohatstvo pomocou cenných papierov, mali by ste si preto starostlivo vyberať svoje investície a udržiavať si prehľad o svojich cenných papieroch pred a po kúpe.

Najmä pri nákupe akcií platí nasledujúce: Pred zakúpením akcie sa dozviete všetko o investícii a orientujete sa na najúspešnejších investorov všetkých čias, ako sú Warren Buffet, George Soros, Benjamin Graham alebo Peter Lynch. Investujú iba do cenných papierov spoločností, ktorých podnikaniu plne rozumejú.

Tip: Prezrite si web vzťahov s investormi spoločnosti, do ktorej chcete investovať. Môžete tiež získať prehľad o podnikaní spoločnosti na finanzen.net. Tu nájdete rozsiahle informácie o všetkých cenných papieroch a všetkých kótovaných podieloch, napríklad tu o akciách DAX. Okrem noviniek, informácií o vývoji ceny akcií alebo obchodných údajov tam nájdete aj dátumy, kľúčové čísla a hodnotenia analytikov. Pri výbere vhodných akcií je tiež užitočné pozrieť sa na neustále aktualizovaný zoznam odporúčaní nákupcov od analytikov. Hodnotné služby tu poskytujú aj aplikácie na burze cenných papierov finanzen.net. Tam môžete ľahko získať informácie, akonáhle bude vo vašich cenných papieroch niečo nové.

Potom sa prihláste na odber nášho kanála YouTube! Pravidelne pripravujeme nové poradenské videá o všetkých aspektoch akciového trhu, investícií a financií. Ako predplatiteľ budete okamžite informovaní, keď sa objaví nové vysvetľujúce video - takže vám nič neunikne!

Tip 5: Vyvarujte sa najväčšej začiatočníckej chyby v obchodovaní s cennými papiermi

Mnoho nováčikov robí pri obchodovaní s cennými papiermi rovnakú chybu. Investujú svoje peniaze iba do jedného cenného papiera, zvyčajne do veľmi špekulatívnych akcií. Môže to ísť dobre, ale vo väčšine prípadov sa to pokazí. Pri ďalšom pohybe nadol alebo negatívnych správach o spoločnosti sa vyhnite takémuto jedinému hodnotovému riziku a riziku sedenia na dvojciferných stratách. Na burze nikdy nestavte všetko na jednu kartu! Namiesto toho rozložte svoje riziko rozložením svojej stávky medzi niekoľko sľubných hodnôt.

Tip: Začnite opatrne s menšími sumami na burze, nepúšťajte sa do obchodovania s cennými papiermi s príliš špekulatívnymi akciami a nerobte najväčšiu začiatočnícku chybu, keď stavíte všetko na jednu kartu. Pred prvým nákupom akcií je vhodné otestovať svoju vlastnú investičnú stratégiu. Vytvorte zoznam sledovaných látok so zaujímavými hodnotami a vzorovým vkladom. Jednoducho sa bezplatne zaregistrujte na finanzen.net, potom môžete v rámci „myfinanzen“ vytvoriť ľubovoľný počet sledovaných zoznamov a vzorových portfólií a experimentovať s rôznymi stratégiami burzy bez použitia skutočných peňazí.

Učte sa od skúsených investičných profesionálov!

Na našich bezplatných online seminároch je ešte viac odborných znalostí o akciách, spoločnosti ETF a spol. Správcovia fondov, analytici, profesionálni obchodníci a ďalší odborníci sú vám k dispozícii na zodpovedanie vašich otázok:

Ktoré investičné stratégie sú sľubné?
Ktoré akcie, fondy a deriváty odporúčajú odborníci na akciový trh?
Nastúpte teraz alebo počkajte?

Tip 6: Kde môžete kúpiť akcie? Voľba správneho obchodného miesta

Keď ste definovali svoju investičnú stratégiu a rozhodli sa v prospech podielu spoločnosti alebo nákupu iného cenného papiera, musíte do obchodnej masky svojho brokera zadať a zvoliť identifikačné číslo cenného papiera (WKN alebo ISIN)., Ktorou burzou kupujete svoje zabezpečenie chcieť. V Nemecku máte na výber medzi frankfurtskou burzou, systémom XETRA frankfurtskej burzy a niektorými regionálnymi burzami (Stuttgart, Berlín, Düsseldorf, Hamburg ...).

Teraz môžete tiež použiť mimoburzové priame obchodovanie kúpiť a predať. Ako investor šetríte burzové poplatky a poplatky za sprostredkovanie. Navyše nemusíte čakať na vykonanie objednávky na burze. Naše odporúčanie preto znie: Nakupujte bežné akcie prostredníctvom priamych obchodníkov, ako sú Tradegate alebo Lang & Schwarz.

V súčasnosti môžete obchodovať s akciami priamo na rôznych obchodných miestach. Princíp je jednoduchý: V maske objednávky svojho online brokera zadáte požiadavku na cenu napríklad za 20 akcií BASF. Obchodný partner vašej depozitnej banky vás potom informuje o nezáväznej kúpnej alebo predajnej cene. Keďže ceny na burze sa rýchlo menia, na rozhodnutie o ponuke máte iba pár sekúnd. Ak tak neurobíte, môžete odoslať novú záväznú požiadavku na cenu. Môžete tiež pohodlne a priamo obchodovať s certifikátmi a warrantmi s vydávajúcou bankou, takzvaným emitentom. Za predpokladu, že váš depozitár ponúka voľnopredajné priame obchodovanie s týmto emitentom, t. J. S príslušným priamym obchodníkom. Najlepšie je skontrolovať si to pred otvorením účtu s cennými papiermi!

Ktoré obchodné miesto je najlacnejšie, závisí od mnohých faktorov: Najrelevantnejšie sú váš plánovaný objem na obchodovanie s cennými papiermi, poplatok za sprostredkovanie (provízia sprostredkovateľa) a rozpätie, teda rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou. V prípade štandardných akcií, ako sú akcie DAX, sú rozdiely zvyčajne zanedbateľné. V prípade spoločností s nízkou kapitalizáciou a nízkym objemom obchodovania by ste sa však mali ubezpečiť, že s vašou bezpečnosťou sa aktívne obchoduje na obchodnom mieste, ktoré ste si vybrali, aby ste mohli nakupovať alebo predávať za trhovú cenu. Mali by ste byť tiež opatrní pri voľnom predaji mimo burzy mimo bežných výmenných hodín. Pretože priami obchodní partneri tu nesú vyššie riziko, spready pri obchodovaní s cennými papiermi sú pravidelne vyššie ako počas bežných burzových hodín.

---