Návod a ako nakupovať akcie pre začiatočníkov
V médiách sa veľa hovorí o akciovom trhu, akciách a možnostiach investovania do reálnych aktív, ale ako vlastne nakupujete akcie?
V tejto príručke vám krok za krokom ukážeme, ako nakupovať a predávať akcie. Článok je zameraný špeciálne na začiatočníkov v oblasti cenných papierov.
Ukážeme tiež, aké poplatky a náklady vznikajú, ako stanoviť limit pri nákupe akcií a ktoré portfóliá akcií a banky sú zvlášť vhodné pre začiatočníkov.
Ako môžem kúpiť akcie?
Základnou požiadavkou je účet cenných papierov na nákup akcií
Akcia je cenný papier, ktorý osvedčuje akciu v akciovej spoločnosti (AG). Akcie je možné nakupovať na burze cenných papierov a iných obchodných miestach. Predtým, ako budete môcť obchodovať s akciami, si musíte otvoriť účet cenných papierov. Cenné papiere sú vedené na depozitnom účte. Poskytovateľ depozitára okrem toho vykonáva objednávky na nákup a predaj v mene svojich zákazníkov. V súčasnosti existuje veľa bánk, ktoré ponúkajú portfólio akcií bez poplatku za úschovu. Akékoľvek náklady sa vzťahujú iba na obchody (nákupy alebo predaje).
Nákup akcií online pomocou príkladu Targobank
V nasledujúcom texte chceme použiť Targobanku ako príklad a ukázať, aké ľahké je nakupovať akcie online. Napríklad sa majú kúpiť spoločné akcie. Toto nemá byť odporúčaním pre spoločné akcie. Kvôli jednoduchosti však pre každý príklad vyberáme akcie priamej banky a snímku obrazovky na našej stránke.
Otvorte si opatrovnícky účet, aby ste mohli nakupovať akcie
Vyhľadajte požadované zdieľanie (napr. Comdirect)
Zadajte počet položiek a vyberte obchodné centrum
Vyberte obchodné miesto (napr. Xetra) a skontrolujte poplatky
Najlepšie je pridať k objednávke limit
Skontrolujte a potvrďte objednávku
Na snímkach obrazovky ukážeme, aké ľahké je nakupovať akcie online. Aj keby sme na nákup použili portfólio akcií Targobank, je to podobne nekomplikované ako pre ostatné účty cenných papierov, ktoré nám boli predložené. Na stránkach podrobností každej banky a každého účtu úschovy používame snímky obrazovky, ktoré okrem iného ukazujú, ako môžete nakupovať akcie a vytvárať plány sporenia.
Krok za krokom k nákupu akcií
- Otvorte vklad v banke alebo u makléra
- Prevod peňazí na vkladový účet (zúčtovací účet)
- Zadajte objednávku
- Držte alebo predajte akcie
Ako môžete otvoriť vklad?
Pred otvorením opatrovníckeho účtu by ste si mali vybrať z rôznych ponúk od rôznych bánk. V našom porovnaní portfólií uvádzame odporúčané účty cenných papierov, ktoré sú vhodné aj pre začiatočníkov a začiatočníkov. Pri mnohých účtoch úschovy neexistujú žiadne poplatky za úschovu alebo iné fixné poplatky, takže ich môžete otvoriť a otestovať bez rizika.
Otvorenie účtu s cennými papiermi je veľmi jednoduché. Na boku požadovanej banky nájdete otváraciu aplikáciu, ktorú je potrebné vyplniť online. V tejto žiadosti musia byť uvedené osobné informácie (napr. Adresa a dátum narodenia) a ďalšie informácie o skúsenostiach v sektore cenných papierov. Ako začiatočník, ak nemáte znalosti o cenných papieroch, banka vás zatiaľ nebude aktivovať pri určitých transakciách s cennými papiermi. Ak budete chcieť neskôr inú klasifikáciu, môžete o ňu ľahko požiadať aj po otvorení účtu cenných papierov.
Po vyplnení online žiadosti o otvorenie vkladu si ju môžete vytlačiť alebo nechať bezplatne zaslať veľkému počtu poskytovateľov. Otváracia aplikácia musí byť podpísaná a musí byť dokončená kontrola totožnosti (Postident alebo Webident). Všetky banky v Nemecku sú povinné overiť svoju totožnosť. V priamych bankách si môžete nechať skontrolovať ID na pošte (Postident) alebo sa identifikovať pomocou webového chatu (Webident). Výhodou postupu Postident je, že zamestnanec pošty môže bezplatne poslať podpísanú žiadosť o vklad do príslušnej banky. Nevýhodou však je, že otvorenie účtu cenných papierov u spoločnosti Postident trvá dlhšie. Proces Webident je možné vykonať priamo online z počítača (s webovou kamerou) alebo smartphonu.
Už po niekoľkých dňoch dostanete svoje depozitné dokumenty poštou. Potrebné heslá a prihlasovacie údaje sa tiež zasielajú s časovým oneskorením listom.
Preveďte peniaze na vkladový účet
Okrem účtu cenných papierov banka vždy otvára aj vkladový účet (zúčtovací účet, t. J. Nie bežný účet). Depozitný účet sa používa na držbu zakúpených akcií a cenných papierov a depozitný účet sa vyžaduje ako zúčtovací účet pre transakcie s cennými papiermi. Peniaze za nákup akcií sa odpíšu z tohto účtu. Na tento účet sa pripisujú výnosy z predaja a napr. Platby dividend.
Nasledujúci obrázok zobrazuje výňatok z prehľadu predaja z depa (na adrese 1822direkt).
Mimochodom, nemusíte pred každým nákupom prevádzať peniaze na vkladový účet, môžete tiež previesť väčšiu sumu, ktorá potom môže zostať na bežnom účte. Poskytovateľ onvista vám dokonca dáva mesačné bezplatné nákupy (bezplatné nákupy) za nevyužitú likviditu na zúčtovacom účte.
Ako môžem zadať objednávku na nákup?
Najdôležitejším krokom pri kúpe akcií je objednávka akcií alebo objednávka. Sprostredkovateľ môže konať a nakupovať akcie až po zadaní objednávky. Vo vyššie uvedenom príklade (snímky obrazovky nákupnej objednávky Targobank) si ukážeme, ako zadať nákupnú objednávku. Najprv však musíte vedieť, ktoré akcie chcete kúpiť. Nerobíme však také odporúčania, ako sú jednotlivé cenné papiere. Začiatočníci by mali byť na začiatku spokojní s takzvanými modrými chipmi, teda s vysokorozchodovými akciami veľkých a známych spoločností.
Čo treba brať do úvahy pri zadávaní objednávky?
- Vyhľadajte požadovanú zdieľanú položku
- Zadajte počet kusov
- Vyberte obchodné centrum
- Poskytujte nákupné objednávky s limitom
- Skontrolujte, či bola objednávka vykonaná
Keď nájdete akciu, ktorú chcete kúpiť, môžete ju vyhľadať vo svojom online depe. V maskách vyhľadávania väčšiny maklérov stačí zadať niekoľko písmen a potom sa navrhnú možné zásahy. Môžete tiež zistiť, či je papier podielom alebo napríklad dlhopisom. Napríklad ak do vyhľadávacieho poľa napíšete názov „comdirect“, uvidíte akciu comdirect Bank AG a možno aj nejaké dlhopisy vydané bankou. Po výbere požadovaného zabezpečenia sa otvorí maska objednávky.
Určite počet kusov pri nákupe akcií
Pri zadávaní objednávky je potrebné zadať požadovaný počet cenných papierov. Napríklad, ak chcete investovať približne 1 000 EUR do akcie a táto akcia sa obchoduje za približne 10 EUR (viac o tom neskôr na obchodných platformách), môžete si kúpiť 100 tejto akcie. Okrem likvidity potrebnej na nákup akcií by sa malo myslieť aj na poplatky za nákup. Ak na vkladovom účte nie je dostatok peňazí, príkaz nebude možné vykonať.
Vyberte obchodné miesto na nákup akcií
S akciami je možné obchodovať na rôznych obchodných miestach. Okrem obchodných miest na burze (napr. Burzy cenných papierov vo Frankfurte, Hamburgu alebo Mníchove) existuje aj veľa obchodov mimo obchodu, napríklad Tradegate. Nechceme ísť príliš do detailov. Pri nákupe akcií je však dôležité vedieť, že poplatky za pokyny sa môžu líšiť v závislosti od vybraného obchodného miesta a vybraného poskytovateľa úschovy. Zaúčtujeme poplatky za objednávky a v niektorých prípadoch poplatky za miesto obchodovania pre každé portfólio osobitne.
Na snímkach obrazovky pre nákup akcií prostredníctvom Targobanky môžete vidieť rôzne miesta obchodovania, kde je možné obchodovať s cennými papiermi. Okrem toho môžete v závislosti od obchodného miesta vidieť poslednú cenu, za ktorú sa s akciou obchodovalo. Stĺpec s časovými informáciami tiež zobrazuje, kedy došlo k poslednému obchodu. Okrem toho sa pre príslušnú akciu zobrazujú aktuálne požiadavky na kúpu (ponuková cena) a predajná ponuka (požadovaná cena).
Obrázok v tejto časti zobrazuje výber obchodného miesta v sieti comdirect. Zobrazujú sa všetky miesta obchodovania, kde je možné obchodovať s požadovaným zabezpečením, alebo kde môže server comdirect zadať objednávku.
V príklade sme sa rozhodli obchodovať cez Xetru. Mohli sme však zadať objednávku na iné obchodné miesto, napríklad na tradegate. Pri obchodovaní cez tradegate by poplatky za objednávku boli o niečo lacnejšie, ale mohli by sme za akciu dostať horšiu cenu. Aby ste za akciu neplatili viac, ako chcete (alebo ich pri predaji príliš málo), je najlepšie stanoviť limit svojich obchodov.
Ako nastaviť limit pri nákupe akcií?
Štandardné nastavenie pokynu z hľadiska vykonania je „najlepšie“. To znamená, že objednávka bude vykonaná za najlepšiu možnú cenu. Akcie však kolíšu a cena akcie sa neustále mení. Aby ste sa vyhli nepríjemným prekvapeniam, mali by ste pre svoje objednávky vždy stanoviť limit.
Limit je cenový limit na vykonanie objednávky. Pri nákupe je limit maximálna cena, ktorú je človek ochotný zaplatiť, a pri predaji najnižšia cena, ktorú je ochotný predať. Každej objednávke je možné prideliť limit. Táto funkcia je k dispozícii pre každý prezentovaný sklad a je možné ju nájsť priamo v „maske objednávky“ pri vytváraní objednávky na kúpu alebo predaj.
Ak sa napríklad s požadovanou akciou naposledy obchodovalo za cenu 9,70 EUR a zároveň chcete zaplatiť iba túto maximálnu cenu, môžete pre svoju objednávku nastaviť limit. Ak nastavíte svoj limit napríklad na 9,70 EUR, pokyn sa vykoná, iba ak je možná cena 9,70 EUR za akciu. Samozrejme môžete tiež nastaviť limit pod aktuálnu sadzbu a dúfať, že sa pokyn za týchto podmienok niekedy vykoná.
Lmit môže byť opatrený niekoľkými doplnkami. Pridanie limitu Fill-orKill (FOK) znamená napríklad to, že príkaz musí byť vykonaný okamžite a v plnom rozsahu. Ak akcie nie je možné kúpiť okamžite za požadovanú cenu (alebo lacnejšiu), platnosť objednávky okamžite končí. Objednávky cenných papierov zvyčajne zostávajú v systéme dlhšie a pokiaľ sa nevykonajú, zrušia sa až do konca dňa. Objednávku, ktorá bola zadaná online, môžete samozrejme kedykoľvek vymazať, pokiaľ ešte nebola vykonaná.
Rôzne typy limitov a dodatky k nim môžu uľahčiť obchodovanie a pomôcť pri určitých stratégiách. Pre začiatočníkov stačí nastaviť „normálny“ limit bez dodatočného limitu, aby sa chránil pred prekvapením v cene akcie. Je však lepšie pozrieť sa na niekoľko ďalších doplnkov objednávok: Typy objednávok pre začiatočníkov
Rôzne typy objednávok a doplnky sa dajú ľahko naučiť. Pomáhajú zvyšovať profesionalitu obchodovania s cennými papiermi.
Platnosť zadanej objednávky
Platnosť objednávky môžete zvoliť aj v maske objednávky. Objednávky sú väčšinou platné iba v ten istý deň. Ostatné lehoty na vykonanie by boli napríklad „Ultimo“, čo znamená do konca mesiaca. Objednávka je platná počas obdobia jej vykonania, kým nedôjde k obchodovaniu alebo k zrušeniu objednávky.
Príklad: Ak je aktuálna cena akcie xy, ktorú chcete kúpiť, 9,70 € a chcete akciu kúpiť o niečo lacnejšie, môžete limit nákupu nastaviť na nižšiu hodnotu (napr. 9,50 €). Objednávka potom zostane v systéme, kým sa nevykoná, nevymaže alebo nevyprší (napr. Na konci dňa). Z dôvodu fluktuácie akcií môžete mať šťastie, že akcie, ktoré chcete, môžete kúpiť za menej. Ak sa pozriete na denný graf podielu, uvidíte, aké veľké môžu byť cenové rozdiely len za jeden deň.
Ak však nastavíte svoj limit príliš nízko a podiel stúpne, riskujete, že objednávku nebude možné vykonať a akciu nie je možné kúpiť.
Sledujte objednávky v knihe objednávok alebo v prehľade portfólia
Ak bola akcia zakúpená, uvidíte ju o niekoľko sekúnd neskôr v prehľade portfólia online. Môžete si tiež pozrieť zoznam objednávok alebo knihu objednávok. V knihe objednávok vidíte, kedy a za akú cenu boli vaše obchody vykonané. Ak objednávka ešte nebola vykonaná, napr. Pretože limit bol nastavený príliš ďaleko od aktuálnej ceny, je táto objednávka k dispozícii aj v knihe objednávok. Otvorené objednávky cenných papierov je možné zrušiť.
Kapitál požadovaný na nákup akcií je blokovaný po zadaní objednávky. Ak objednávku zrušíte, peniaze sú opäť k dispozícii na vkladovom účte. Ak už bola objednávka vykonaná, už ju nie je možné zrušiť. Akcie by sa potom museli znovu predať a opäť by sa zaplatili poplatky za objednávku.