Nové spôsoby, ako naše peniaze evidero
Tieto tri vety popisujú jadro finančnej krízy, ktorá napriek všetkým pokusom o záchranu ešte zďaleka neskončila, pretože vládcovia tvrdošijne odmietajú pomenovať skutočné príčiny katastrofy.
Nechali sa unášať bankami a ratingovými agentúrami na oboch stranách Atlantiku. Stále banky sú príliš veľké, je nadbytočný vzduch z mnohých Špekulatívne bubliny neuniklo. Pokiaľ devízové obchodovanie a mimoburzové deriváty tvoria 25-násobok globálneho ekonomického výstupu, čo je v súčasnosti okolo 63 biliónov dolárov, ekonomika nenájde rovnováhu a s každou krízou sa prerozdelenie medzi bohatých a superbohatých zrýchľuje.
Banky neslúžia ekonomike, ale ju využívajú
Všetky vážne pokusy o reguláciu finančných trhov takým spôsobom, aby ich bolo možné opäť obnoviť, zlyhali dodnes slúžiace funkcii pre reálnu ekonomiku získať. Po rizikovej a Lehmanovej kríze v roku 2008 už silne zadĺžené štáty zachránili reálnu ekonomiku pred kolapsom s ďalšími dlhmi.
Vďaka tomu sa sami dostali do akéhosi babylonského zajatia na finančných trhoch: banky zachránené zo štátnych peňazí a ich poskytovatelia pôžičiek teraz rozhodujú, ktoré štáty môžu za akých podmienok refinancovať ich dlhy alebo či budú spadnuté, pretože vsádzajú na svoje. Nakoniec môžete „zarobiť“ viac peňazí.
To nás privádza k jadru problému: Provízie a zisky z takýchto kampaní nesúvisia so žiadnou skutočnou pridanou hodnotou, nie sú ničím iným než tým Využívanie reálnej ekonomiky prostredníctvom „Masters of the Universe“, pretože Golden Boys and Girls z City of London a Wall Street radi oslavujú.
Peniaze sa samy nerozmnožujú
Celkové aktíva Deutsche Bank zodpovedajú ekonomickému výstupu Spolkovej republiky Nemecko, bankový sektor v tejto krajine je trikrát väčší ako všetky vyrobené tovary a služby spolu; Vo Veľkej Británii celkové aktíva finančných inštitúcií prevyšujú ekonomickú produkciu päťkrát, Švajčiarsko je faktorom šesť!
Astronomické Výnosy z vlastného imania vznikajú prostredníctvom obrovského úverového pákového efektu, sumy presunuté vo výsledku už nie sú úmerné ekonomickej výkonnosti, ale na druhej strane maximalizujú riziká. Peniaze v tomto nemôžu zarobiť peniaze, v najlepšom prípade áno prerozdelené - zo skutočného do virtuálneho sveta. Kto financuje investíciu do reálnej ekonomiky, môže s ňou vyhrať alebo prehrať; Každý, kto vstúpi do virtuálneho sveta hybridných finančných produktov, si vytvorí svoj vlastný vesmír a úplne sa odpojí.
Pretože ľudia majú pocit, že už nemôžu viac dôverovať ilúzii, vďaka ktorej sú papierové peniaze cenné, odvrátia sa a vytvoria si vlastné systémy, ako sú napríklad doplnkové meny.
Tu platí všetko, čo sa v hybridnom svete stratilo: Veríte v hodnotu, pretože poznáte účastníkov a dôverujete im. Za peniazmi sú skutočné hodnoty, človek neočakáva, že peniaze môžu vytvárať nadmerné peniaze, a je s nimi spokojný. Peniaze nie sú samoúčelné, v lepšom prípade prostriedkom na dosiahnutie iných cieľov; ciele môžu presahovať predpokladaný ekonomický dôvod oslavovaný v učebniciach.
Bez pôžičiek to nejde
To všetko je dobrá vec, ale pravdepodobne nebude stačiť vybaviť svetovú ekonomiku potrebným kapitálom na vytvorenie existujúcich výhod medzinárodnej deľby práce.
Potrebujete na to banky ako Miesta na zber kapitálu, ktoré poskytujú reálnej ekonomike prostriedky potrebné na financovanie jej podnikania. Musíte zorganizovať výmenu medzi tými, ktorí momentálne nepotrebujú peniaze, ktorí sa ponúkajú ako veritelia, a tými, ktorí majú v úmysle rozšíriť svoje ekonomické aktivity pomocou úveru.
Čím ďalej sa finančný svet vzďaľuje od tohto priameho vzťahu - napríklad prostredníctvom sekuritizácie - tým viac kritickejšie a špekulatívnejšie čím viac podnikania, tým väčšie je riziko vedľajšej škody neskôr. Každý, kto chce takto podnikať, by ich mal prevádzkovať v akomsi kasíne; po prvé, vysoko zdanené a po druhé, dostatočne oddelené od bežného bankového systému.
Iba v prípade, že hlavy štátov a vlád budú presadzovať príslušné pravidlá, môžu dúfať, že nájdu trvalé riešenie krízy.
Nemôže existovať neobmedzený ekonomický rast
Ale to samo o sebe nebude stačiť. Musíme tiež myslieť na našu referenčnú hodnotu pre hospodársky úspech. Zatiaľ sa oddávame fetišu hospodárskeho rastu tak, ako to robíme nepretržité znižovanie negatívnych účinkov.
Environmentálne katastrofy často spôsobujú miliardové náklady; majú zvrátený vedľajší účinok stimulácie ekonomického rastu, aj keď znižujú kvalitu života. Vytvorte hybridné finančné produkty imaginárne aktíva, ktoré sú založené na princípe „reťazového listu“, v ktorom vyhrá iba zopár, ale veľa prehrá.
Táto forma bublinovej ekonomiky spôsobuje príliš veľké škody, zvýhodňuje vlastníkov kapitálu a mení rozloženie bohatstva v prospech niekoľkých spoločností. Po regulácii bankového sektoru preto potrebujeme model rastu a prosperity, ktorý sa zameriava na kvalitu života a príležitosti ľudí.