Fondy a ETF podrobené testu - sú najlepšie - a takto fungujú - Stiftung Warentest

Vyhľadávač produktov fondu

Strážcovia fondov pre začiatočníkov a odborníkov
20 181 fondov s kľúčovými číslami a grafmi
8 000 fondov s hodnotením finančných testov
Vyhľadajte, porovnajte a monitorujte finančné prostriedky
Všetky články o finančných testoch týkajúce sa fondov a ETF

Vstup do vyhľadávača produktov s 20 181 prostriedkami

Hľadajte konkrétne fondy?

Jednoducho zadajte názvy alebo identifikačné čísla svojich finančných prostriedkov. (Možné viac záznamov.)

Zobraziť všetky výsledky testu

Prezrite si všetky fondy alebo vyberte jednu z najpopulárnejších skupín.

Momentálne v databáze fondov Stiftung Warentest

Hodnotenie udržateľnosti teraz aj pre fondy rozvíjajúcich sa trhov. Už niekoľko rokov dosahujú udržateľné zásoby lepšie výsledky ako konvenčné (MSCI World SRI verzus MSCI World). Mnoho súkromných investorov uvažuje o investovaní svojich peňazí tak, aby boli vynechané zbrane, detská práca a predovšetkým fosílne palivá. Stiftung Warentest teraz testoval aj fondy udržateľného rozvíjajúceho sa trhu, ktoré nasledujú po eticko-ekologických globálnych akciových fondoch. Výsledky nájdete kliknutím na „Akciové fondy s overeným prístupom k udržateľnosti“ v sivom vyhľadávacom poli vyššie. Prípadne môžete zobraziť možnosť „Všetky fondy“ a vyhľadať hodnotenie udržateľnosti finančného testu pomocou položky „Ostatné filtre“.

Tip: V našom aktuálnom teste Eticko-ekologického fondu si môžete prečítať, ako fondy postupujú pri výbere udržateľných akcií a čo odlišuje udržateľné globálne fondy od fondov rozvíjajúcich sa trhov. Popisujeme kritériá vylúčenia a výberu a uvádzame príklady toho, ako fondy vstupujú do dialógu so spoločnosťami. Odpovedáme aj na bežné otázky.

Všetky údaje o fonde - vždy čerstvé a vždy dostupné

Priebežné aktualizácie. Naši odborníci na fondy pre vás každý mesiac aktualizujú všetky údaje a ocenenia fondu. Posledná aktualizácia sa uskutočnila 25. novembra 2020 so stavom hodnotenia 31. októbra 2020. Ďalšie hodnotenie zverejníme koncom decembra 2020.

Zabezpečte stály prístup. Po aktivácii databázy fondov máte štyri týždne prístup k všetkým údajom za predpokladu, že sa vopred prihlásite do test.de. Ak chcete, aby sa vývoj fondov natrvalo nachádzal na zozname sledovaných, odporúčame vám zvoliť si paušálnu sadzbu.

Fond na kontrolu koronovej krízy

Ako dobre môj fond prežil haváriu? Finanztest podrobil okolo 13 000 fondov a ETF krízovej kontrole, a to nielen z hľadiska fázy straty od polovice februára, ale aj roka predtým. Nakoniec, na čo je to užitočné, ak správca fondu investoval po mnoho rokov mimoriadne opatrne, a preto zostáva výrazne za trhom, aby v kríze utrpel menšie straty? Fondy, ktoré naplno využívajú fázy konjunktúry, si môžu vytvoriť pohodlné vankúše na zisk, ktoré nevyčerpá ani krach - a nakoniec budú oveľa lepšie. Krízový šek nájdete na jednotlivých stránkach fondov - stačí kliknúť na názov fondu. Kľúčové údaje je tiež možné filtrovať. Ak to chcete urobiť, prejdite do prehľadu skupiny fondov a kliknite na ikonu pod Ďalšie filtre na Krízová kontrola z Corony.

Tipy na nákup finančných prostriedkov

Na investovanie do fondov potrebujete účet s cennými papiermi. Lacné banky nájdete na našich súčasných testovacích účtoch cenných papierov. V porovnaní s plánmi sporenia ETF môžete získať výhodné podmienky pre úspory ETF. Aktívne spravované fondy môžete nakupovať za vysoké zľavy od sprostredkovateľov fondov.

Ako: investovať s fondmi a ETF

Široko diverzifikované, globálne investujúce akciové fondy a dlhopisové fondy so zabezpečenými vládnymi a podnikovými dlhopismi sú vhodné ako základ pre dobre diverzifikované portfólio. Investori si môžu kúpiť ETF alebo aktívne spravované fondy. Veľká databáza fondov obsahuje hodnotenie a informácie pre oba typy. Napríklad môžete vidieť, ako dobre si fondy počínali, ktoré akcie majú v držbe, koľko stoja a aké sú rizikové. Svoje prostriedky môžete vložiť do sledovaného zoznamu v databáze a sledovať ich. Najmä kvalita aktívnych fondov sa môže časom meniť.

Každý, kto by chcel mať viac ako klasické základné portfólio tvorené svetovými akciami a úrokovými investíciami, nájde mnoho návrhov na ich pridanie do: sektorové fondy, národné fondy, komoditné fondy - podľa vášho vkusu. Naše odporúčanie je, že prímesi by nemali tvoriť viac ako 30 percent podielovej zložky.

Pridajte čo najviac rôznych finančných prostriedkov

Ak sú prostriedky na depozitnom účte čo najrôznejšie, zvyšuje sa to šanca na návrat bez vyššieho rizika. Na základe globálneho akciového trhu ako základnej investície sme preto odfiltrovali fondy, ktorých priebeh sa dostatočne líši od globálneho akciového trhu. Za týmto účelom sme rozdelili 13 000 päťročných fondov na „úzke“ (veľmi podobné) a „široké“ (menej podobné) rodiny fondov (pozri graf nižšie). Index všetkých vecí je index MSCI World - je zameraním blízkej a širokej rodiny na číslo 1.

Takto pomáhajú veľké rodiny. Keď investori stavia na rôzne široké rodiny, môžu si byť istí, že skutočne pridávajú rôzne fondy.

Takto pomáhajú blízke rodiny. Na druhej strane by si mali investori dávať pozor na blízke rodiny, keď si chcú vymeniť fond, pretože sa mu v minulosti nedarilo tak dobre.

Tip: Môžete filtrovať fondy, ktoré patria do širokej rodiny MSCI World - alebo do nich momentálne nepatria. V zozname kliknite na "Ďalšie filtre", "Skupina fondov" a potom na "Blízkosť globálneho akciového trhu". Podobný filter existuje aj pre eurové dôchodkové fondy. Viac o prímesiach sa dočítate v článku Ako dokonale skombinovať fondy so svojou základnou investíciou. Ak aktivujete prostriedky vyhľadávača produktov, získate tiež prístup k článku „Pridanie odvetví“ z Finanztestu 2/2019 ako PDF.

Rating fondu

Takto hodnotia odborníci na finančné testy fondy a ETF.

Tipy pre začiatočníkov

Investícia do fondu je ľahká. Iba pár krokov do depa základnej úrovne.

Článok z finančného testu

Tu nájdete početné správy o fondoch a štúdie z Finanztestu. Ak aktivujete vyhľadávač produktov, texty sa zahrnú.

FAQ fond

Tu nájdete odpovede na často kladené otázky o fondoch a ETF - a možnostiach, ktoré ponúka vyhľadávač produktov.

ETF vhodné pre začiatočníkov aj profesionálov

ETF sú fondy obchodované na burze, ktoré zvyčajne sledujú index - napríklad nemecký akciový index Dax. Fondy fungujú zhruba rovnako ako index, ani lepšie, ani horšie. ETF sú preto vhodné pre investorov, ktorí hľadajú jednoduchú a pohodlnú investíciu. ETF sú tiež porovnateľne lacné. Aktívne spravované fondy stoja viac, pretože sú nákladnejšie. S aktívne spravovanými fondmi si môžu investori počínať lepšie, ale aj horšie ako na trhu predstavovanom indexom. Ak je ETF typický pre trh, ktorý predstavuje, je to prvá voľba pre investorov z pohľadu finančného testu.

Prehľad dôležitých skupín fondov

Odborníci z Finanztestu odporúčajú ETF na akciový index MSCI World ako základnú investíciu. Obsahuje široké spektrum akcií z mnohých rôznych krajín a priemyselných odvetví. Investori nájdu ETF na MSCI World a odporúčajú aktívne spravované globálne fondy v skupine fondov Equity Funds World. ETF a aktívne spravované fondy zo skupiny Equity Funds Europe sú tiež dobrou základnou investíciou. Typické ETF sa vzťahujú buď na index MSCI Europe, alebo na index Stoxx Europe 600.

Naše tipy pre modul stability

Dôchodkové fondy sú vhodné ako zložka stability - ale iba také, ktoré investujú do dlhopisov denominovaných v eurách. Fondy s dlhopismi v cudzích menách, ako sú doláre, švajčiarske franky alebo britské libry, sa na tieto účely neodporúčajú, pretože zahŕňajú menové riziko. Investori môžu nájsť vhodné fondy vo fondoch vyhľadávača produktov v skupinách

Otvorené realitné fondy sa tiež oceňujú ako kotva stability - aj keď to tak nemusí byť. Aj keď početné fondy generovali po celé desaťročia solídne výnosy, priemysel nie je imúnny voči krízam. Odborníci z Finanztestu preto odporúčajú, aby ste do svojho portfólia jednoducho pridali otvorené realitné fondy.

Najpredávanejšie Zmiešané fondy so slabými stránkami

V posledných niekoľkých rokoch boli fondy, ktoré kombinujú akcie a dlhopisy, veľkým hitom na pultoch bánk. Konzultanti ich radi predávajú, pretože môžu investorom ponúknuť kombináciu sľubných a bezpečných papierov v jednom produkte. Aj keď sa tento koncept javí ako presvedčivý: Vyšetrovania uskutočnené spoločnosťou Finanztest ukázali, že fondy sú zvyčajne horšie ako svojpomocne zostavený mix. Existujú zmiešané fondy - v závislosti od stupňa rizika - v rôznych variantoch:

Ako sa vám tu páči?

Máte ďalšie otázky? Chcete nám dať spätnú väzbu? Napíšte nám e-mail na adresu [email protected] alebo zanechajte komentár na konci tejto stránky.

Tento test je pravidelne aktualizovaný. Komentáre používateľov sa preto môžu vzťahovať na staršiu verziu.