Výstraha pre všetkých zákazníkov ING! Môžu sa prebudiť so zablokovanými účtami
Autor: Radu Andone/Dátum uverejnenia: 16-07-2020 12:07
Niekoľko Rumunov, zákazníkov ING, sa prebudilo so zablokovanými účtami. Sú pobúrení a aj keď im vrátili peniaze, chcú to oznámiť ľudovému obhajcovi.
Neuveriteľná situácia pre zákazníkov ING. Niekoľko Rumunov obvinilo, že ich kontaktovali, a pýtali sa, z čoho žijú a kde majú peniaze na účtoch. Pretože odmietli poskytnúť odpovede na predmetné otázky, zobudili sa so zatvorenými účtami, prezradili novinári z Libertatea. Jeden zákazník tvrdil, že bol zahrnutý v databáze a už 5 rokov nemôže byť zákazníkom ING. Aj keby dostali peniaze späť z účtov, chcú to oznámiť ľudovému obhajcovi.
Konkrétne rumunský klient ING Romania povedal, ako ho kontaktovali telefonicky, a opýtali sa ho na jeho finančnú situáciu a na to, čo robí s peniazmi. Na otázky neodpovedal, považoval ich za zásah do jeho súkromného života. Po chvíli zistil, že už nemá prístup k účtu, ktorý banka zablokovala. Dotyčná osoba chcela pre citovaný zdroj uviesť, že online stávkovanie. „Spýtali sa ma:„ A čo sumy zaplatené na váš účet? “ Spýtal som sa: „Čo je s tebou?“ Banka uviedla, že musí vedieť, odkiaľ pochádza. Povedal som im, že som hazardný hráč, prevádzkoval som peniaze, ktoré som chcel. Po 4-5 mesiacoch som kartu použil a zistil som, že už nemám prístup, “povedal Libertatea.
To isté sa stalo s ďalším klientom ING, ktorý odmietol hovoriť o pôvode svojich peňazí. Následne dostal správu s oznámením, že bol vložený do databázy a že už 5 rokov nebude zákazníkom ING Bank.
V odpovedi ING poukázala na európsku smernicu, ktorá vyžaduje, aby finančné inštitúcie aktualizovali svoje údaje o zákazníkoch. Toto je smernica (EÚ) 2015/849. Jeho konečným cieľom je boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.
AKTUALIZÁCIA: Ďalej reprodukujeme vysvetlenia spoločnosti ING týkajúce sa tejto situácie
Z hľadiska legislatívy o ochrane osobných údajov je základom pre spracovanie údajov v rámci formalít KYC zákonná povinnosť uložená ING Bank ako operátorovi údajov, vyplývajúca zo zákona č. 129/2019 a z nariadenia NBR č. 2/2019, s cieľom chrániť hlavný verejný záujem súvisiaci s predchádzaním praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Tieto aspekty, ktoré sú spomenuté v ING Bank Information Notes, sú neoddeliteľnou súčasťou všeobecných obchodných podmienok banky (v dokumente venovanom jednotlivcom aj v dokumente venovanom právnickým osobám) a sú trvale dostupné na webovej stránke ING v časti venované spracovaniu údajov: https://ing.ro/ing-in-romania/informatii-utile/protectie-date-personale.
Pokiaľ ide o právny základ, v rámci ktorého môže ING Bank uzavrieť účet zákazníka, odkazujeme na dva články zákona:
čl. 18 - 1 nariadenia NBR 2/2019:
V aplikácii čl. 11 ods. (9) zákona č. 129/2019, inštitúcie neiniciujú, nepokračujú v obchodnom vzťahu a neuskutočňujú príležitostné transakcie, ak nemôžu uplatniť opatrenia na zvýšenie povedomia zákazníka, a to ani v prípadoch, keď nemôžu preukázať legitimitu účelu a povahy obchodného vzťahu alebo riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.
čl. 11 - (9) zákona 129/2019:
Ak vykazujúci subjekt nie je schopný uplatniť opatrenia na získanie znalostí o zákazníkovi, neotvorí účet, nenadviaže alebo nepokračuje v obchodnom vzťahu alebo nevykoná príležitostnú transakciu a vo vzťahu k uvedenému zákazníkovi vypracuje správu o podozrivých transakciách., kedykoľvek existujú dôvody na podozrenie a ktoré budú postúpené úradu.
Obchodný vzťah môže skončiť z niekoľkých dôvodov, na ktoré sa obidve strany odvolávajú, a je pre nás prioritou, aby sme si splnili svoje zákonné povinnosti týkajúce sa poskytovania aktuálnych informácií o zákazníkoch. V súlade s požiadavkami na obozretné podnikanie adresovanými bankám máme možnosť uchovať si určité informácie týkajúce sa predtým obchodných vzťahov s klientom a dôvodov, pre ktoré dvojstranná zmluvná dohoda v určitom okamihu zanikla, ako bežnú prax akejkoľvek finančnej bankovej inštitúcie v Rumunsku. . Môžeme teda mať ďalšie informácie v súvislosti so žiadosťou o opätovné otvorenie účtu a vyhradzujeme si právo vykonať včasné prehodnotenie a analýzu počas procesu otvárania.