Banková transakcia Môže banka vedieť všetko o mojich peniazoch Pozorovateľ

Banková transakcia Môže banka vedieť všetko o mojich peniazoch?

Otázka: Viackrát som vybral z môjho účtu veľké množstvo hotovosti. Teraz chce banka vedieť, na čo. To však nie je jej vec, však?

banka

To, či banka musí získať objasňujúce informácie o transakcii, závisí okrem iného od vašich finančných okolností.

Banka vás nechce obťažovať, chce si len plniť svoje povinnosti. Dodržiava zákon o praní špinavých peňazí. Toto ustanovuje, že banka musí získať objasňujúce informácie v prípade neobvyklých a nepravdepodobných transakcií.

To platí pre kredity a debety na účte, ktoré sa výrazne líšia od zvyčajného predaja alebo kreditu príslušného zákazníka. Kritériá a limity závisia od vášho iného správania a vašich finančných okolností. Vyhláška o praní špinavých peňazí až na jednu výnimku (vklady v hotovosti viac ako 100 000 frankov na nových účtoch) nezmieňuje žiadne sumy. Ale ona píše bankám Financie Ako nájsť banku, ktorá vám vyhovuje, nastaviť si vlastné kritériá a limity pre takzvané transakcie so zvýšeným rizikom. Je preto možné, že finančné inštitúcie objasňujú podobné prevody peňazí odlišne.

V prípade podozrenia musí banka konať

Stačí zavolať zákazníckemu poradcovi. Zdôvodnite jej výber finančných prostriedkov. V prípade zložitejších problémov môže banka ako legitimáciu požadovať zmluvy, kópiu daňového priznania alebo zmysluplné dokumenty. Ak pochybnosti nemôžete rozptýliť alebo si ponecháte informácie, banka môže obchodný vzťah ukončiť. Potom zablokuje partnerov účet smrti. Môže banka zablokovať náš účet? a informuje ohlasovňu pre pranie špinavých peňazí. O tomto nesmiete informovať svojich zákazníkov. Moja rada: Buďte kooperatívni, nemáte sa čoho báť.

Knižný tip

Zrazu peniaze - ako správne investovať

Príležitosti pre spoľahlivú správu aktív