Coronacriză. Aké ziskové sú povinné súkromné ​​dôchodky uprostred pandémie?

Autor: Elena Marinescu/Dátum uverejnenia: 29-04-2020 22:04

uprostred

Sedem povinných dôchodkových fondov (pilier II) malo na konci marca 2020 spravované celkové aktíva vo výške 60,13 miliárd lei, čo predstavuje nárast o 17,76% v porovnaní s marcom 2019 a o 192,17% viac ako v marci 2019. hodnota zaznamenaná pred piatimi rokmi.

Analýza uskutočnená platformou pre finančné informácie o investičných fondoch v Rumunsku - SmartFin.ro ukazuje, že celkový počet účastníkov v týchto siedmich fondoch bol ku koncu marca 2020 7,52 milióna a ich priemerný mesačný príspevok do súkromných fondov povinné dôchodky boli 192,36 lei/mesiac.

„Napriek nepriaznivému vývoju na finančných trhoch v dôsledku dôsledkov lekárskej krízy vyvolanej vírusom COVID-19, všetkých sedem povinných súkromných dôchodkových fondov dosiahlo za posledných 12 mesiacov pozitívny výsledok. Pohybovali sa medzi maximom 3,9% registrovaným fondom Vital spravovaným spoločnosťou Aegon Pensii a minimom 0,7% registrovaným dôchodkovým fondom NN.

Priemerný výkon zaznamenaný za posledných 12 mesiacov bol 1,8% a medián 2,0%. Dôchodkové fondy ťažili z veľmi dobrých výsledkov akcií kótovaných na burze v Bukurešti do januára 2020, ale pokles cien finančných cenných papierov od februára a marca sa podpísal na vývoji dôchodkových fondov, “ukazuje zdroj citovaný spoločnosťou Agerpres.

V mesačnej správe za január 2020 bol priemerný rast dôchodkových fondov za posledných 12 mesiacov 13% a vo februári 8,9%. Kumulované výkony sú pozitívne za posledných päť rokov (apríl 2015 - marec 2020), priemerný rast je 16,3% (anualizovaný 3,06%), ale tiež priemerný rast za posledných 10 rokov (apríl 2010 - marec 2020) čo je 73,7%, anualizované 5,68%. Najvýkonnejším povinným súkromným dôchodkovým fondom za posledných 5 a 10 rokov bol Metropolitan Life (+ 19,7% za posledných 5 rokov a + 83,7% za posledných 10 rokov).

10, 4%, priemerný zárobok za posledných päť rokov

Pokiaľ ide o investície súkromných povinných dôchodkových fondov, akcie predstavovali v priemere 18,2% z celkových aktív. Minimálne percento akcií je zaregistrovaných vo fonde Metropolitan Life (15,9%) a maximálne percento v Aripi (23,3%). Zvyšok investícií fondov sa realizuje predovšetkým do nástrojov s pevným výnosom: 64,8% do štátnych cenných papierov, 9,8% do dlhopisov a 4,8% do bankových vkladov. Percentuálny podiel 2,7% na celkových aktívach bol tiež umiestnený v podielových listoch niektorých investičných fondov.

Na druhej strane dobrovoľné súkromné ​​dôchodkové fondy mali za posledných 12 mesiacov priemerný zárobok 0% a medián 0,4%. Najvýkonnejším fondom bol Môj dôchodok s výkonom 2% a najnižší výkon zaznamenal fond NN Activ (-3,1%). Priemerný zárobok za posledných päť rokov bol iba 10,4% (alebo 2% ročne). Za posledných 10 rokov bol priemerný kumulatívny zárobok 54,9% alebo anualizované 4,47%.

Desať dobrovoľných dôchodkových fondov spravovalo na konci marca 2020 celkové aktíva vo výške 2,37 miliárd lei a celkový počet účastníkov bol 510 110. Aktíva 10 fondov sa za posledných 12 mesiacov zvýšili o 11,86% a za posledných päť rokov o 94,65%. Aktíva 10 fondov boli umiestnené v priemere na konci marca 2020 v podiele 22,9% v akciách, 3,3% v vkladoch, 62,5% v štátnych cenných papieroch, 8,7% v dlhopisoch a 2,6% v podielových jednotkách.