Diverzifikácia blogu Wisdom Vista
Diverzifikácia sprevádza Dr. Stefan Jaeger bol celý život. Medzitým vidí diverzifikáciu nielen ako dobrú stratégiu pre portfólio, ale aj pre profesionálny a súkromný život. Je spoluzakladateľom spoločnosti Almafin AG, St.Gallen. Na konci 90. rokov bola spoločnosť Almafin AG zodpovedná za zavedenie a implementáciu ALM vo švajčiarskych bankách. Stefan Jaeger potom pracoval pre spoločnosť Wegelin & Co. Privatbankiers ako zákaznícky poradca a manažér pobočky viac ako 10 rokov. Naposledy bol generálnym riaditeľom dvoch školiacich stredísk Schloss Wolfsberg a Congresshotel Seepark z UBS AG. Dnes prednáša na výkonnej škole na univerzite v St.Gallen.
rozdeliť
Najčítanejšie články
DR. Stefan Jaeger, čo sa ti spája s pojmom diverzifikácia?
V mojom živote je veľmi dôležitá diverzifikácia. Profesionálne sa to stalo do istej miery múdrosťou vďaka mojej práci v rôznych bankách, ako lektorovi na univerzite v St.Gallen a mojej práci ako vedúceho školiaceho strediska UBS vo Wolfsbergu. Chytrý človek žije diverzifikovane, či už v práci, vo výžive, pri športových aktivitách alebo pri nadväzovaní priateľstiev. Ak sa príliš zameriava na jednu vec, môžu ľahko vzniknúť závislosti. O to dôležitejšie je preto zapojiť sa do rôznych organizácií alebo napríklad vybudovať širokú sieť v oblasti politiky alebo iných sekundárnych aktivít.
Diverzifikácia je tiež kľúčovým pojmom v teórii portfólia a správe majetku. Z hľadiska investičnej technológie je diverzifikácia nevyhnutnosťou: Ak sa zanedbá, podstupujú sa veľké riziká, ktoré trh nevykompenzuje alebo iba nedostatočne kompenzuje. Táto múdrosť môže platiť vo všetkých situáciách.
Na výkonnej škole University of St.Gallen zodpovedáte za dva nové programy, seminár „ALM Management“ a „CAS in Wealth Management“. O čom je seminár o aktívach a pasívach?
Oba programy sú zamerané na manažérov v bankách. Program „Asset & Liablility Management - Success Strategies for Banks“ sa zaoberá riadením rizík a kontrolou súvahy pre komerčné banky so zameraním na hypotekárne a úverové obchody. Cieľom je dodržať termíny a zabezpečiť refinancovanie, aby banka nakoniec nestretla s úzkymi miestami likvidity. To je základ pre dlhodobé plánovanie a strategické zosúladenie v banke. Toto je dôležitá téma, najmä pre Raiffeisen, regionálne a kantonálne banky.
V rámci ALM Management sa účastníci dozvedia, ako sa má kontrolovať štruktúra súvahy a ako by sa mali koordinovať podmienky zmlúv. Čo odlišuje tento program od ostatných?
Vo Švajčiarsku je len niekoľko poskytovateľov, ktorí sa zúčastňujú takéhoto školenia. Seminár o správe aktív a pasív je jediný svojho druhu na univerzitnej úrovni a so zvláštnym zameraním na prax.
Aký je prínos pre účastníkov?
ALM je relevantnou témou na zasadnutiach výkonnej rady. Členovia manažmentu banky musia byť schopní interpretovať a porozumieť otázkam aktív a pasív, mali by byť oboznámení s pojmami, ako je napríklad doba trvania vlastného imania a regulačné problémy. Účastníci potom môžu lepšie posúdiť úrokové riziká na celkovej bilančnej úrovni. Úroková marža, kapitálový pomer a úrokové riziko vlastného kapitálu musia byť vyvážené. Iba na tomto základe môžu byť bankové rozhodnutia prijímané správne a z dlhodobého hľadiska. Toto umožňuje manažérom prijímať strategické a taktické rozhodnutia pre svoju banku.
A tam sa vraciame k diverzifikácii ... so súčasnou zložitou situáciou v oblasti výnosov v bankovom prostredí as tým spojenou pracovnou situáciou je o to dôležitejšie zostať v obraze, najmä byť informovaný o aktuálnych opatreniach v oblasti riadenia súvahy.
A čo sa účastníci dozvedia v CAS pre správu majetku?
Tento program je zameraný na správcov aktív a súkromné banky a poskytuje informácie o profesionálnej správe aktív. V CAS riadiaci pracovníci v oblasti správy majetku prehlbujú svoje pochopenie správnej investičnej stratégie a výberu určitých investičných štýlov v prostredí čoraz zložitejšieho trhu a rastúcich regulačných výziev. Digitalizácia v privátnom bankovníctve navyše vyžaduje nové zručnosti, ktoré vyhovejú novým potrebám digitálne zdatných zákazníkov. Okrem toho ide o ďalší rozvoj vodcovských schopností, pretože spoločnosti potrebujú motivovaných a spokojných zamestnancov, aby znovuobjavili samy seba a prežili v konkurencii.
Čo by si mali byť aktéri vedomí v súčasnom prostredí konsolidácie súkromných bánk?
Medzi bankami existujú rôzne rušivé tendencie. Jeden z nich sa týka vodcovstva. Na prvý pohľad sa to nemusí zdať výrazné, ale v súčasnom prostredí je to mimoriadne dôležité. Ak je súkromná banka založená na nesprávnom koncepte riadenia, môže sa rýchlo dostať do problémov. Človek tu často vidí nedostatok vedomostí. Hierarchické štruktúry bránia inováciám a zamestnancom, ktorí myslia dopredu. Iba prispôsobenie digitálneho procesu nevedie automaticky k digitálnej kultúre. Vzdanie sa transformačného vedenia môže výrazne podporiť zmenu kultúry. Radi by sme sa tu zapojili a poskytli nám podnet na premýšľanie a nápady s naším CAS.
Aký pozitívny efekt môže banka očakávať od absolventov CAS v odbore Správa majetku?
Posilňuje sa know-how zamestnancov a ich nadácia pre budúce výzvy. Výzvy, ktoré je potrebné prekonať, aby sa udržali na trhu. Ukazujeme manažérom, ako môžu motivovať a povzbudiť svojich zamestnancov, aby prešli od štýlu vojenského vedenia k väčšej účasti, a pomáhame lepšie uchopiť a prežiť postupujúcu vlnu digitalizácie.
Ďakujeme za vaše vzrušujúce odpovede a všetko najlepšie do budúcnosti!