Po zastavení dividend teraz banky zmrazujú aj bonusy
Európske orgány bankového dohľadu sprísňujú svoje požiadavky na banky v kríze v Corone. Po tom, čo orgán dohľadu Európskej centrálnej banky (ECB) vyzval inštitúcie, aby sa do októbra zdržali dividend a spätného výkupu akcií, sa európsky bankový regulátor Eba zameral aj na bonusy za úspech, ktoré podľa neho možno odložiť alebo vyplatiť v akciách. Šéfka bankového dohľadu ECB Andrea Enria v rozhovore pre agentúru Bloomberg TV uviedla, že inštitúcie by mali byť opatrné, keď sľubujú bonusy zamestnancom.
To platí aj pre Deutsche Bank, ktorá sa po miliardových stratách vzdala dividendy na rok 2019, ale svojim zamestnancom prisľúbila 1,5 miliardy eur na bonusoch. Z toho ústav okamžite vyplatí 1 miliardu EUR, zatiaľ čo zvyšok v priebehu rokov plynie zamestnancom. Nové očakávania orgánov dohľadu teraz zintenzívňujú diskusiu v Deutsche Bank o tom, ako zaobchádzať s pohyblivým odmeňovaním za výkon v aktuálnom roku pre správnu radu a riadiacich pracovníkov v súčasnom prostredí.
BBVA a Unicredit sa vzdávajú
Diskutovať by sa malo tiež o odpustení bonusov. Inštitút si uvedomuje celkovú ekonomickú a politickú situáciu a samozrejme o tejto téme hovorí interne, informovali o tom v stredu ľudia z banky. To nie je len o krátení bonusových platieb. Rozhodnutie ešte nebolo prijaté. Deutsche Bank to nechcela komentovať. Ostatné veľké banky už reagovali: Výkonní pracovníci španielskej BBVA a talianskej Unicredit sa vzdávajú bonusov pre aktuálny rok.
Orgány dohľadu nad ECB a Eba napriek tomu nenariadili všeobecné zastavenie bonusov. Ani nevyplatenie dividendy, ktoré už mnohé banky ohlásili na rok 2019, je zatiaľ iba odporúčaním. Banky však potom musia rokovať s tímami dohľadu z ECB a vnútroštátnych orgánov, v Nemecku Bundesbank a orgánu finančného dohľadu Bafin, ak chcú rozdeliť zisky. A to by pre nich malo byť ťažké, pretože Enria v rozhovore pre televíziu jasne uviedol, že orgány dohľadu ECB môžu banky prinútiť, aby odložili vyplácanie dividend, ak to ústavy neurobia dobrovoľne v dôsledku koronovej krízy na posilnenie kapitálu. „Ak sa banky rozhodnú nedodržiavať odporúčania, potom sa rozhodneme, či podnikneme ďalšie kroky; v prípade potreby môžeme podniknúť aj právne záväzné opatrenia, “uviedla Enria. „Chceme podnietiť pevné odhodlanie bánk prijímať každé euro v kapitále, ktoré by mohlo byť užitočné pre poskytovanie pôžičiek ekonomike.“
Za týmto účelom dostali banky úľavu aj v súvislosti s kapitálovou podporou pôžičiek a väčšou mierou voľnosti pri riešení pohľadávok s rizikom zlyhania. Hlavný orgán dohľadu ECB sa viac ako bonusy obáva plánovaného rozdelenia dividend. Výzva na zastavenie distribúcie bola dôležitá, povedala Enria pre agentúru Bloomberg TV. Pretože finančné inštitúcie chceli rozdeliť zisky okolo 30 miliárd eur. Bonusy sú menšou záležitosťou. Ide zhruba o menšiu sumu a veľká časť z nej bola vyplatená vo forme akcií a iných finančných nástrojov.
Banky majú ústrednú úlohu pri prekonávaní krízy v Corone, uviedol nedávno Raimund Röseler, hlavný bankový dohľad spoločnosti Bafin. Túto úlohu môžu vykonávať, iba ak majú dostatočné veľké písmená. Podľa Bafina by inštitúty nemali využívať novú regulačnú slobodu výplaty dividend. Disponibilný kapitál by sa mal skôr ponechať v bankovom sektore, aby boli inštitúcie odolnejšie voči krízam a podporilo sa poskytovanie pôžičiek. Bafin teraz tiež očakáva, že všetky inštitúcie, ktoré spadajú pod jeho dohľad, nerozdeľujú žiadne zisky. Týka sa to hlavne sporiteľní, ako aj Volksbank a Raiffeisenbank, zatiaľ čo ECB zodpovedá za 117 najväčších inštitúcií v eurozóne. V Nemecku sem patria Deutsche Bank, Commerzbank, DZ Bank a Landesbanken.
Commerzbank sleduje ECB. Aareal Bank a Pfandbriefbank to stále kontrolujú. Tlak sa však zvyšuje, pretože iné európske banky už oznámili, že dividendy nevyplácajú. Farmaceutická a lekárska banka, nad ktorou vykonáva dohľad aj ECB, v stredu oznámila, že v roku 2019 zníži svoju dividendu na polovicu, stále však chce platiť.
Britské banky rušia dividendy
Na naliehanie regulačného orgánu PRA veľké britské banky zrušili plánované výplaty dividend vo výške takmer 8 miliárd GBP kvôli kríze v Corone. Barclays, HSBC, Lloyds, RBS, Santander a Standard Chartered v podobných vyhláseniach v utorok večer oznámili, že rušia rozdeľovanie dividend na rok 2019 a tento rok nevyčleňujú peniaze na dividendy. Podľa predchádzajúceho plánovania mala spoločnosť Barclays v piatok vyplatiť svojim akcionárom 1,03 miliardy GBP. HSBC plánovala na polovicu apríla dividendu vo výške 4,2 miliardy GBP.
V reakcii na zrušenie ceny na trhoch s akciami výrazne poklesli. Cena akcií HSBC vyvrcholila v stredu ráno o viac ako 9 percent, akcie Barclays stratili takmer 8 percent a Standard Chartered klesol o 7,5 percenta. Banky tiež museli sľúbiť, že nebudú minúť žiadne peniaze na spätné odkúpenie akcií. Orgány dohľadu očakávajú, že banky namiesto toho posilnia svoje kapitálové rezervy a poskytnú ekonomike pôžičky. Banky by navyše nemali vyplácať odmeny svojim vedúcim zamestnancom, požaduje Úrad pre obozretnú reguláciu (PRA). To je to, čo „očakávajú“, napísal regulačný úrad pod záštitou Bank of England (BoE). Nigel Higgins, predseda predstavenstva HSBC, v komentári k zrušeniu dividendy uviedol: „Sú to tvrdé rozhodnutia, v neposlednom rade kvôli okamžitému dopadu na akcionárov. Banka má silnú kapitálovú základňu, ale myslíme si, že je správne a múdre, aby teraz tieto kroky urobilo veľa spoločností a ľudí, ktorých podporujeme. “Barclays by potom bol v dobrej pozícii, aby mohol naďalej pomáhať v kríze.
Britská centrálna banka svojím tlakom na banky koná podobne ako Európska centrálna banka, ktorá už minulý týždeň v skutočnosti zmrazila dividendy. Dozorcovia BoE „vyvinuli mimoriadny tlak“, uvádza sa v londýnskej City. Nový guvernér BoE Andrew Bailey spája núdzové opatrenia v kríze v Corone - lacné financovanie a uvoľnené kapitálové požiadavky pre mesto - s očakávaním, že nasporené peniaze nerozdelia akcionárom alebo ako bonusy.