Kto skutočne zarába peniaze na akciovom trhu a prečo medzi nich nepatríte
3 skupiny úspešných investorov a to, čo sa od nich môžete naučiť
Vieš to? Nakúpite akciu a hneď potom sa cena magicky stiahne? Kedykoľvek vyhráte, pýtate sa, či je čas inkasovať, skôr než z víťaza urobíte porazeného? Alebo vidíte, že skladové zásoby po ich zakúpení rastú ako učebnica, aby ste o pár týždňov neskôr opäť klesli do mínusu. S vysokou pravdepodobnosťou patríte k 90 percentám na burze, ktoré sú každý rok zabíjané ako ovce.
Toto je článok z webu Successful Savings.com. Všetky texty sú chránené autorskými právami. Viac informácií nájdete na www sucessful-save com.
Na burze sú iba tri skupiny, ktoré zarábajú peniaze
Ak sa pozriete na to, kto na burze zarába neprimerane veľké množstvo peňazí, všimnete si tri skupiny:
- Podnikateľ: Úspešne ste založili spoločnosť a potom ste jej časť za veľa peňazí predali investorom na burze. Klasickými príkladmi sú Microsoft, Intel, McDonalds, Coca Cola, Zalando, United Internet a Fielmann. Tu by mohla byť uvedená akákoľvek spoločnosť, ktorá je kótovaná na burze cenných papierov, pretože v každom prípade predajcovia zarobili vďaka IPO (Initial Public Offering) veľa peňazí.
- zasvätený: Investori ako Warren Buffet, George Soros alebo veľké investičné banky ako Goldman Sachs alebo JP Morgan neinvestujú naslepo. Sú to takzvaní zasvätenci, ktorí môžu svoje nákupné rozhodnutie založiť na informáciách, ktoré dostali od spoločnosti z prvej ruky. Ste v pravidelnom kontakte s vedením spoločnosti a presne viete, kedy vzniknú nové príležitosti.
- Spisovateľ: Autori opcií sú investori, ktorí preberajú na burze riziko ďalších investorov. Ale na rozdiel od zasvätených nemusíte zarábať peniaze priamo. Musíte len sľúbiť, že prijmete riziko, že zásoby prekročia určité prahové hodnoty.
Najlepšie šance na úspech máte, ak sa nenachádzate iba v jednej z týchto skupín, ale vo viacerých. Mnoho zasvätených osôb je súčasne aj spisovateľmi. Mnoho podnikateľov je stále investorom do svojej spoločnosti - samozrejme s najlepším vedomím z prvej ruky.
Do ktorej z týchto skupín patríte?
Neexistuje samozrejme žiadna záruka úspechu pre žiadnu skupinu. ale všetky tri skupiny majú logicky vyššiu šancu investovať svoje peniaze do výnosov. Pretože prinajmenšom podnikatelia a insideri majú významnú informačnú výhodu. Takže oveľa lepšie vedia, do čoho vlastne idú a či je investícia sľubná.
Na druhej strane, spisovatelia majú úplne inú výhodu. Pozrime sa na nasledujúci týždenný graf z EuroStoxx 50:
Svoje peniaze chcete investovať v priebehu nasledujúcich 12 mesiacov a uvažujete o ich rozložení medzi 50 najväčších európskych spoločností. Takto sa aspoň vyhnete stávkam presne na nesprávneho koňa.
Pre mnohých súkromných investorov bude klasickou voľbou index ETF, ktorý sleduje vývoj cien EuroStoxx 50. Ak investujete pri súčasnom kurze 3 300 bodov - čo sa môže stať do budúceho roka?
- Cena môže stúpať a profitujete z pekného zvýšenia ceny.
- Cena môže klesnúť a čelíte smutnej strate.
- Alebo cena kolíše a po posunutí do strany skončí opäť na úrovni okolo 3 300 bodov. Potom ste svoje peniaze investovali rok bez akéhokoľvek príjmu.
Samozrejme, viete, že z dlhodobého hľadiska bude akciový trh skôr rásť ako klesať. Aká je teda vaša alternatíva? Investujete svoje peniaze nielen na jeden rok, ale na 10 rokov! Minulosť koniec koncov dokazuje, že riziko straty je potom minimálne.
Čo je tu však za úlovok?
Musíte investovať svoje peniaze viac ako 10 rokov a nikdy presne neviete, aký druh príjmu môžete očakávať až do konca! Alebo možno máte len smolu a nie je vôbec žiadny výnos. kto vie!
Čo robia spisovatelia inak? Stavíte sa, že po určitom čase kurz neprekročil určitý rozsah!
Všimnite si vodorovné čiary v hornej a dolnej časti kurzu EuroStoxx 50. Pokiaľ sa cena nepohne mimo túto oblasť, autor si zarába peniaze.
V príklade je rozsah medzi 2 800 a 3 800 bodmi. To znamená, že pokiaľ EuroStoxx 50 nestúpne nad 3 800 bodov alebo neklesne pod 2 800 bodov, autor môže dosiahnuť zisk - bez ohľadu na to, kde na konci naozaj stojí cena.
Kto má teraz vyššiu šancu zarobiť si peniaze?
Čo je riskantnejšie?
Predstavte si, že si sadnete k ruletovému stolu v kasíne a zoskupovač sa vás spýta, či si chcete zahrať ktorú hru. Buď klepnete na číslo, alebo klepnete na rozsah, v ktorom bude pravdepodobne nakreslené číslo. Ktorý variant by mal väčšiu šancu na výhru?
To je presne miesto, kde je odôvodnený prístup „standstill“: Je založený na matematických pravdepodobnostiach. Poznáte zásadu od poisťovacích spoločností, že „stavia“, že k poistnej udalosti nedôjde.
Ďalšie dve uvedené skupiny tiež pracujú s optimalizovanými pravdepodobnosťami: Zasvätený nemá 50-percentnú šancu na výhru, ale pravdepodobnosť 60 alebo 70 percent. Osoba si zarába peniaze v okamihu, keď predá časť svojich akcií na burze cenných papierov.
Aké informácie však má súkromný investor? Spravidla je vždy posledný, kto sa dozvie o dôležitých udalostiach. Aj keď majú správy o akciových trhoch a predbežné správy tento nesúlad zmenšiť, retailový investor bude informovaný ako posledný. Vo väčšine prípadov nemôže tieto informácie ani zmysluplne vyhodnotiť, pretože chýbajú ďalšie interné znalosti.
Pozri sa napríklad na Volkswagen: Aj keď viete, že spoločnosť bude pokutovaná miliardami dolárov, môžete skutočne posúdiť, ako táto platba ovplyvní spoločnosť?
Pozri sa na cenu ropy. Aj keď vieme, že to kleslo veľmi ďaleko, môžete skutočne posúdiť, ako zle bol cenový pokles zasiahnutý Exxon, Shell alebo Chevron? Viete, či ovplyvnia budúce dividendy? Ktokoľvek prehovorí s manažérom, môže zistiť, či má skutočne v úmysle ďalej liať. Každý, kto iba počúva správy alebo číta tlačové správy, nemá dôležitý prístup.
Warren Buffet je často označovaný ako úspešný hodnotový investor. Ale každý, kto sa bude usilovať porozumieť histórii takýchto ľudí, uvidí, že strávil veľa času rozhovormi so zodpovednými osobami. Pôsobia na spoločnosti a prostredníctvom svojich veľkých kapitálových investícií sa stávajú zasvätenými osobami.
Záver
Nechápte ma prosím zle. Nechcem polemizovať s retailovými investormi alebo súkromnými investormi. Sakra, sám som trochu ľahký a ani zďaleka netočím veľkým kolesom.
Ale chcem, aby ste pochopili, kde sa riziká skrývajú pre vás. Nesiete iné riziká ako veľký investor. Máte podstatne vyššie riziko, máte väčšie straty v súvislosti so svojím bohatstvom a menší vplyv na výsledok.
Z tohto dôvodu vás každý postaví do kúta „čo najširšieho šírenia“ a „dlhodobého investovania“. Aj tu ide o pravdepodobnosti: tí, ktorí široko diverzifikujú, znižujú riziko investovania celého svojho kapitálu do zlej spoločnosti. Dlhodobé investovanie znižuje riziko vstupu pred zlyhaním trhu s akciami a predaja vášho kapitálu, keď je nízky. Znižovanie rizík ale neznamená súčasne zvyšovanie príležitostí.
Existuje veľa spôsobov, ako využiť šancu. Súkromní investori poznajú iba „spready“ a „dlhodobé“. Vyššie uvedené skupiny používajú na zvýšenie pravdepodobnosti úspechu iné metódy. Aj keď bude pre väčšinu ľudí dosť ťažké dostať spoločnosť na burzu alebo investovať dostatok kapitálu na to, aby sa dostali do pozície zasvätených osôb, autorská cesta je otvorená pre väčšinu.
Státie rozhodne nie je jedinou cestou k úspechu, ale v paneli nástrojov je ďalší nástroj, ktorý môžete v prípade potreby vytiahnuť.