V teste Robo-Advisor od VisualVest; Fortunalista

Dlho som uvažoval o vyskúšaní robo-poradcu. Teraz nadišiel čas. Rozhodol som sa pre VisualVest, pretože tento robo-poradca ponúka aj možnosť zelenej investície. A to tiež bolo na mojom zozname už dlho.

Aj o pár mesiacov to tak bude Výkon mojej investície rozdeliť. Najskôr však uvádzam dôvody, prečo som si vybral VisualVest a aké skúsenosti s ním mám doteraz.

Čo sú robo-poradcovia?

Najskôr zo všetkého si treba položiť otázku: Čo je to vlastne robo-poradca? Vďaka tejto novej forme investícií je postarané o celý proces skúmania, výberu a distribúcie finančných prostriedkov. Robot alebo algoritmus jednoducho vytvoria vaše portfólio na základe vašich osobných cieľov a preferencií. Osobitná pozornosť sa venuje širokému rozšíreniu. Pretože ako vieme: diverzifikácia je najlepšou ochranou pred rizikami!

Robo-poradcovia fungujú ako zmes matematiky a odborných znalostí: profil príležitosti a rizika sa najskôr určuje na základe vedeckých modelov. Samozrejme, je dôležité, aby ste sa čo najlepšie zhodnotili. Po niekoľkých kliknutiach získate individuálnu investičnú stratégiu.

Už mám ďalšie produkty, ktoré mi zabezpečia starobu. Tu si chcem svoje peniaze uložiť iba na maximálne tri roky, takže odpoveď v mojom prípade znie nie.
Na VisualVeste môžete investovať peniaze od 25 eur mesačne. Rozhodol som sa pre mieru úspory 50 eur.
Moje investičné obdobie by malo byť o niečo kratšie: 3 až 5 rokov. Investičné obdobie však môžete kedykoľvek zmeniť a dokonca jednoducho spontánne odísť.
Každý, kto ma pozná, vie: Lepšie vyššie riziko a lepšia návratnosť.

Prečo VisualVest?

Teraz je na trhu veľa rôznych robo-poradcov. Pre mňa má však VisualVest oproti iným poskytovateľom niekoľko rozhodujúcich výhod.

1. Poplatky za služby

Robo-poradca samozrejme nie je taký lacný ako automatizovaný plán úspor ETF. Pretože zatiaľ čo plány sporenia ETF sú automatizované, algoritmom je správca aktív, ktorý má vždy prehľad o všetkých dátach, počtoch a zmenách. Samozrejme to musí byť naprogramované, optimalizované a udržiavané. Nehovoriac o počiatočnom procese vytvárania vášho osobného profilu.

VisualVest ponúka túto službu za poplatok iba 0,6 percenta ročne (vrátane poplatkov za transakcie a spready).

Okrem toho existujú pre Greenfolio externé náklady až do výšky 1,4 percenta. Iste, riadenie udržateľných investícií je nákladnejšie. Som skutočne nadšený, že vidím, ako to nakoniec ovplyvní môj návrat - a samozrejme o tom budem ďalej informovať!

2. Trvalo udržateľná ponuka

VisualVest je jedným z mála robotických poradcov, ktorý priamo ponúka udržateľné portfólio. To bol pre mňa jeden z hlavných dôvodov.

Ako VisualVest určuje udržateľnosť fondov? Nie vždy je to zelené, čo hovorí o zelenej farbe. O to dôležitejšie je vedieť, ako VisualVest vyberá investičné produkty pre Greenfolio. Pri výbere používa poskytovateľ ako sprievodcu pečať Fóra pre udržateľné investície (FNG). Toto je nezisková organizácia, ktorá hodnotí udržateľnosť fondov na základe kritérií ESG a jej investičných stratégií. Kritériá udržateľnosti je možné transparentne zobraziť pre všetky fondy prostredníctvom profilu udržateľnosti FNG. Dodatočne

3. Začnite s malými peniazmi

U mnohých poskytovateľov musíte na stôl položiť päťcifernú sumu a vložiť ju do starostlivosti správcu aktív, aby ste vôbec mohli využívať robo-poradcu. Mnohí hovoria, že pod ním to nemá ekonomický zmysel. Ale keďže si chcem iba vyskúšať, či sú robo-poradcovia pre mňa a či sa mi oplatí odovzdať finančné plánovanie, nechcem hneď investovať také veľké množstvo. S VisualVestom je jednorazová investícia 500 eur a s plánom sporenia je možné začať od 25 eur mesačne.

Registrácia a vykonávanie

Každý, kto ma pozná, vie, že som veľkým fanúšikom dobrého dizajnu a jednoduchej implementácie (alebo použiteľnosti z marketingového hľadiska). Nemám chuť čítať dlhú drobnú tlač a vypĺňať dotazníky.

To je presne to, čo ma nadchlo pre VisualVest. Každým kliknutím môžete zistiť, že spoločnosť precízne premýšľala, ako môžete ľuďom uľahčiť začatie akcií a dlhopisov. Manipulácia je jednoducho moderná a vyzerá dobre.

Rozhodol som sa: som ochotný zaplatiť viac poplatkov a chcem za to udržateľné portfólio!
Takto by sa mal môj majetok vyvíjať počas investičného obdobia troch rokov.
To je rozdelenie medzi akciami a dlhopismi v mojom portfóliu.

Mohol som si jednoducho stiahnuť zmluvu vo formáte PDF a kedykoľvek si ju pozrieť na svojom účte bez akýchkoľvek poplatkov. Mne osobne to pripadá veľmi praktické, pretože vám to ušetrí papierovanie. Tiež aktuálne: legitimácia účtu bola vykonaná identifikáciou videa. Stačí si teda stiahnuť aplikáciu a všetko sa aktivuje v priebehu niekoľkých minút.

Záver

Nádherný dizajn a dobré vedenie používateľa výrazne uľahčujú klikanie na rôzne možnosti. Veľkým plusom pre mňa je možnosť investovať udržateľne a využívať robo-poradcu bez toho, aby som musel okamžite investovať päťcifernú sumu.

O pár mesiacov vám poviem, ktoré fondy sú v mojom portfóliu a ako sa vyvíja hodnota. Sám som z vystúpenia veľmi nadšený!

Viac informácií o VisualVest nájdete tu: VisualVest.de

Investovanie peňazí do fondov je vždy spojené s rizikami, ktoré môžu viesť k strate vášho investovaného kapitálu. Historické hodnoty alebo prognózy nezaručujú budúci výkon; budúci výkon sa môže od tohto výkonu líšiť. Preto sa oboznámte s informáciami o riziku VisualVestu: Informácie o riziku VisualVestu