Krymská kríza Ruské banky v núdzi - Handelsblatt
Moja novinka
Po uvalení sankcií musia ruské banky opäť dokázať svoju vôľu prežiť. Už bolo vybratých obrovské množstvo peňazí. Finančné inštitúcie sa obávajú, že by sa to mohlo zhoršiť.
28.03.2014 | autor Mathias Brüggmann
Moskva Rusi si ešte pamätajú rok 1998. A udalosti, ktoré sa stali o desať rokov neskôr, sú stále hlboko v kostiach ruských sporiteľov a investorov. A tak sú v týchto dňoch opäť na stráži.
V roku 1998 ruský štát vyhlásil platobnú neschopnosť, banky skolabovali a sporitelia prišli o svoje vklady. V roku 2008, uprostred globálnej finančnej krízy, sa ruské banky držali nad vodou iba s masívnou štátnou pomocou, ale niektoré inštitúcie sa aj tak potopili.
„Ruský bankový priemysel zaznamenal toľko nepríjemných momentov, že sa ho teraz nebojíme,“ hovorí Alexej Iľjušenko, viceprezident ruskej Promswjasbank. Súčasná politika však poškodzuje už aj tak „nie ružovú situáciu našej ekonomiky“ a bankový systém. Podľa Iľjuščenka môže byť dôsledkom ďalších západných sankcií masívne obmedzenie prístupu ruských spoločností a bánk k dlhodobému financovaniu - alebo na globálne finančné trhy ako celok.
Predmety článku
Západné mocnosti izolujú Vladimira Putina a na dôverníkov sú uvalené sankcie. Ale obchodní šéfovia pokračujú rovnako ako predtým, bez ohľadu na morálku - a dodržiavajú tak základné pravidlo kapitalizmu.
Zástupcovia moskovskej spoločnosti a bankári v skutočnosti informujú jednotne, rokovania so zahraničnými finančnými inštitúciami o nových pôžičkách alebo refinancovaní sa stali oveľa ťažšie. Politicky napätá situácia v súčasnosti tieto rozhodnutia značne zdržuje. Finančný riaditeľ Sberbank Alexander Morozov pripúšťa, že zahraničné kapitálové trhy sú v súčasnosti pre ruské korporácie uzavreté.
Zasvätené osoby uvádzajú, že každý, kto môže na Západe získať peniaze, musí v súčasnosti platiť značné príplatky. Ruské spoločnosti a banky budú musieť v tomto roku uhradiť záväzky alebo refinancovanie v zahraničí až do výšky 70 miliárd dolárov.
Ďalším veľkým bremenom je skutočnosť, že veľké korporácie, ktorých vlastníkmi sú väčšinou oligarchovia, najmä v oceliarskom, chemickom, kovospracujúcom a hnojivárskom priemysle, sú „de facto v úpadku“, ako sa vyjadrila moskovská mnoho dozorná rada. Dotyční oligarchovia to jednoducho odmietli pripustiť. A banky, ktoré ich financujú, by im nemali požičiavať ani odpisovať pôžičky, aby nedošlo k zrúteniu bankového systému.
Nemožno za to len západné sankcie, ako skôr roky klesajúce ceny ocele, kovov a potaše. Politická kríza v dôsledku anexie Krymu Kremeľom však situáciu ešte zhoršila.
Na jednej strane únik kapitálu z Ruska v súčasnosti rýchlo rastie a banky tiež prichádzajú o značné množstvo vkladov: v prvom štvrťroku bolo z Ruska vybratých viac ako 60 miliárd dolárov v porovnaní so 62,7 miliardami v predchádzajúcom roku. A pokiaľ ide o predpoveď úniku kapitálu na celý súčasný rok, existuje tu konkurencia ponúk: ruský minister hospodárstva Alexej Uljukajev práve zverejnil prognózu výberu kapitálu z jeho krajiny v hodnote 100 miliárd dolárov, Svetová banka dokonca predpokladá 150 miliárd.
Výsledkom je, že urgentne potrebné investície v Rusku klesajú. Len za prvé dva mesiace klesli o päť percent. Moskovskí experti v Bank of America Merrill Lynch tiež vinia z unáhleného zvýšenia základnej úrokovej sadzby centrálnej banky z 5,5 na sedem percent.
Putinovi chápatelia
Centrálna banka to urobila jediným krokom, aby ochránila národnú menu, rubľ, pred ďalším krachom, čo však potláča poskytovanie úverov a investície. Národná mena klesla zo 45,08 na 50,94 rubľov za jedno euro od vypuknutia nepokojov na susednej Ukrajine začiatkom decembra, až kým prezident Vladimir Putin neprevzal Krym.
To nesmierne predražuje spotrebný tovar, ktorý Rusko hlavne dováža. Mnoho rodín si robí starosti s letnou dovolenkou v zahraničí. A o ich úsporách: Preto takmer všetky ruské banky hlásia výrazný výber hotovosti a obrovský posun od rubľa k účtu v eurách a dolároch. Toľko menových účtov ako od začiatku roka nebolo nikdy otvorených, uvádza sa v obchodnom vestníku „Vedomosti“.
Väčšina Rusov nedôveruje politike a ich opatreniam: Ruská centrálna banka vrhla od začiatku roka do ohňa viac ako 40 miliárd dolárov, aby spomalila krach rubľa, a to iba 11. marca, čo je rekordná suma 11,3 miliardy za jediný deň. Toto malo iba obmedzené použitie. Rovnako ako radikálne zvýšenie sadzieb 3. marca.
Okrem toho sa dramaticky zvyšuje počet zlých úverov. Zatiaľ čo miliardové pôžičky oligarchickým korporáciám sú stále politicky chránené skutočnosťou, že veľké štátne banky ich nemôžu nazývať splatnými, drobní spotrebitelia čoraz viac útočia na obojok. Suma zlých spotrebiteľských úverov sa do roka zdvojnásobila na 620 miliárd rubľov (asi dvanásť miliárd eur). Okrem toho sa očakáva očakávaný nárast nárokov, ktoré už boli inkasným agentúram pridelené, zo 155 na 220 miliárd rubľov.
Mnoho Rusov, ktorí chcú nakupovať, už nie sú schopní splácať svoje pôžičky vzhľadom na klesajúci rubeľ a mzdy, ktoré v dôsledku hospodárskej krízy nestúpli tak rýchlo ako v posledných rokoch. Teraz ste v prípade „vymáhania dlhov v Moskve“.
A veľa Rusov neverí, že predchádzajúce sankcie Západu proti ich krajine sú všetkým. To neočakávajú ani banky: najväčšia finančná inštitúcia vo východnej Európe, moskovská Sberbank, pracuje podľa vlastných informácií s „tromi virtuálnymi sankčnými scenármi“. A prezident Sberbank German Gref už nevylučuje opravu ročnej predpovede pre svoj inštitút.
Vláda chce zasiahnuť a pomôcť trasúcim sa bankám. Dvaja hlavní štátni hráči na moskovskom trhu, Sberbank a VTB, už nebudú musieť tento rok platiť štátu také vysoké dividendy.
Centrálna banka a ministerstvo financií teraz rezolútne reagujú na čoraz masívnejšie krízové signály: šéfka moskovskej centrálnej banky Elwira Naibullina sľúbila domácim finančným inštitúciám: „Sme pripravení použiť všetky štandardné nástroje na zabezpečenie likvidity našich bánk.“ “ Investori vyberajú peniaze z bánk, ak chcú v prípade potreby poskytnúť príslušným inštitúciám peniaze. Minister financií Anton Siluanov tiež sľúbil bankám, že v prípade potreby poskytnú núdzovú pomoc. Toto sa stalo aj vo finančnej kríze 2008/09. To však v súčasnosti nie je potrebné.
Vladimíra Putina o.
. možné vojenské akcie na Ukrajine:
„Rusko neuvažuje o vstupe na Krym.“
„Pokiaľ ide o použitie ozbrojených síl, takáto potreba ešte nebola.“
„Rusko si vyhradzuje právo použiť všetky dostupné prostriedky, ak dôjde k svojvôli vo východných oblastiach Ukrajiny.“
„Moje rozhodnutie o vojenskej operácii na Ukrajine bude podľa medzinárodného práva legitímne.“
„Rusko nemá v úmysle viesť vojnu proti ukrajinskému ľudu.“
. Sankčné požiadavky
„Hrozby pre Rusko sú kontraproduktívne a škodlivé.“
. samit G8 v Soči:
„Ak ostatní nechcú prísť, nemusia.“
. o páde Janukovyča:
„Janukovyč zostáva legálnym prezidentom Ukrajiny. Bol odvolaný z funkcie nezákonným procesom. ““
„Na Ukrajine došlo k protiústavnému puču a ozbrojenému zmocneniu sa moci.“
„Myslím si, že už nemá politickú budúcnosť.“
„Janukovyč sa má dobre a na pohrebe tých, ktorí mu želajú zlo, prechladne.“
(Putin v médiách uvádza, že zbavený moci ukrajinský prezident Viktor Janukovyč je mŕtvy)
. Politika USA a Ukrajiny:
„Niekedy mám dojem, že za rybníkom je v Amerike akýsi laborant, ktorý robí pokusy, podobne ako na potkanoch, bez toho, aby pochopil dôsledky svojich činov.“
Zároveň však Siluanov prestal kupovať svoj dom v cudzej mene v hodnote miliárd, aby chránil rubeľ, ktorý už bol pod silným devalvačným tlakom. Zákonne požadovaný nákup eur a dolárov na rezerve pre rezervný fond odloží na apríl až október. Rusko berie z trhu také veľké sumy peňazí kvôli príjmom z vývozu ropy a zemného plynu, ktoré presahujú rozpočet.
Ruský prezident Vladimir Putin medzitým zopakoval plány, že jeho krajina kvôli sankciám USA zriadi vlastného poskytovateľa kreditných kariet. Chce v každom prípade chrániť záujmy krajiny. Handelsblatt o tomto pláne informoval v stredu. Putin zároveň varoval amerických poskytovateľov Visa a Mastercard pred stratou lukratívnych trhových podielov. Dočasne prestali používať kreditné karty od určitých ruských bánk po tom, čo Obama zaradil na zoznam sankcií USA „Rossiju“, banku úzko spojenú s Putinom.
Okamžite po tom, čo americký prezident Barack Obama zaradil Bank Rossija a blízkych priateľov a údajných obchodných partnerov Vladimíra Putina na sankčný zoznam, začal sa na ruskom Ďalekom východe útok na bankomaty. Držitelia kreditných kariet z Rossijskej banky Putinovho dôverníka Juriho Kovalčuka a SMP banky a ďalších inštitúcií Putinových priateľov, bratia Rotenbergovci, ktorí boli tiež na Obamovej čiernej listine, už nemohli dostať žiadnu hotovosť a nemohli ich ďalej používať “. Plastové “.
Napriek Putinovmu verejnému prejavu solidarity s jeho priateľmi a oznámeniu, že si teraz založí účet v Bank Rossija pre jeho prezidentský plat 5400 eur mesačne, pre finančné inštitúcie bolo ťažké urobiť krok: Rossija požiadala svojich zákazníkov, aby jej v budúcnosti nerobili žiadne prevody v cudzej mene. SMP musela sledovať výber deviatich miliárd rubľov a musela byť podporovaná centrálnou bankou.
Ruskej ekonomiky
Obyvatelia
143,3 milióna (k roku 2013).
Výroba plynu
2012: 654,5 miliárd metrov kubických.
Ťažba ropy
2012: 517,9 milióna ton.
hrubý domáci produkt
2 215,4 miliárd dolárov
miera inflácie
Miera nezamestnanosti
Zostatok rozpočtu
Súčasný stav účtu
2010: 4,4 percenta HDP, brutto.
2011: 5,1 percenta HDP, brutto.
2012: 3,7 percenta HDP, brutto.
2013: 2,9 percenta HDP, brutto. *
2014: 2,3 percenta HDP, brutto. *
Menové rezervy
2010: 432,95 miliárd dolárov.
2011: 441,16 miliárd dolárov.
2012: 473,11 miliárd dolárov.
Mnohí z moskovského vedenia dúfajú, že to najhoršie už skončilo. Kremeľ sa verejne uškŕňa a zosmiešňuje zoznamy mien so sankciami EÚ a USA. Západ neurobí nič viac, tvrdia vysokí predstavitelia Kremľa.
Nielen Sberbank má v zásuvke krízové scenáre. Na najhoršie sa pripravuje aj minister hospodárstva Uljukajev. Kvôli následkom rastúcej inflácie, klesajúcich rubľov, klesajúcich investícií, poklesu spotrebiteľských výdavkov a značných úverových problémov znížil prognózu ruského ekonomického rastu iba z 2,5 na 0,6 percenta. A krotko pripúšťa: To platí iba v prípade úniku kapitálu v tomto roku vo výške 100 miliárd dolárov. Pokiaľ sa Svetová banka v Moskve obáva, stúpne na 150 miliárd a Rusko upadne do recesie, pripúšťa Uljukajev. A Svetová banka už pre to vypočítala číslo: -1,5 percenta, takže už nie ekonomický rast, ale znižovanie, nezamestnanosť, agónia.